中天财经

    随着国内基金业步入全面竞争阶段，为投资者提供综合理财服务便成为各基金公司获取竞争优势的重要手段。近日，银华基金管理公司借开展持续营销之机，在业内率先推出“好生活”一站式理财服务，引起市场普遍关注。

    “一站式”个人理财风向标

    在国内，“一站式”理财并不是一个新名词。一些商业银行早已将其作为零售业务的重要组成部分。如2001年农行推出“金钥匙”金融超市，次年招行也推出“金葵花”理财。专家称，个人理财服务的本义就是金融机构根据客户的资产状况、风险偏好等情况，而有针对性地提供综合化的理财产品和服务。其发展的内在要求就是综合化、集约化，以有效打破产品、服务、地域等的区隔，最终走向“一站式”。从客户需求的角度来看，目前国内居民个人资产激增，对个人理财服务也提出了新的要求。例如，据中国社会调查事务所2002年在京、津、沪、穗4地所做的专项调查，40％的人愿意立即体验个人理财服务，而且越来越多的人急需“一站式”理财服务。这一切都充分说明“一站式”理财在我国已经具有较广泛的需求基础。

    银华在基金业首开先河

    据了解，目前国内基金理财无论是产品、业务，还是在操作和服务上，综合化程度都不高。所以，此次银华基金在业内首推“好生活”一站式理财服务，自然受到了各方高度关注。据悉，银华“好生活”一站式理财服务体现出“多基金、多业务、多途径”的特点。该理财服务涵盖了银华旗下全部三只开放式基金，分别为银华优势企业基金（股票型基金）、银华－道琼斯88精选基金（增强型指数基金）、保本增值基金（保本基金）。各只基金的产品特点有所不同，能够满足不同风险收益偏好的投资者的组合投资需求。同时，银华基金还推出了定期定额投资、基金自由转换、后端收费等新业务，并帮助投资者构建理财组合、实现理财目标，还可为投资者提供“一对一”的个性化服务。

    基金营销须服务先行

    随着行业的不断成熟，基金业的营销水平也逐步得到提高。如今业内以往那种“重基金首发、轻持续营销”的观念已经有了很大改观。下半年以来已经陆续有20多家基金公司开展了持续营销。但整体而言，营销和服务仍然缺乏系统性。譬如，基金公司在持续营销活动中常习惯于通过申购费率优惠来吸引投资者。这种方式在短时间内有一定的效果，有利于帮助投资者改变以往对“老基金”的诸多认识误区，但其服务单一且难以持续。有专家认为，理财服务品牌化是基金营销的必由之路，此次，银华基金倾力打造“一站式”理财服务，是一个具有长期眼光的创新举措，应为广大基金效仿。 □ 大陆    新民晚报