中天财经

    1.听说这次买开放式基金一定能赚大钱，是吗？

    华安创新基金虽然是首支开放式基金，但不是原始股、也不是新股，不存在一二级市场的差价，一般情况下，不会有短期暴利，投资者在购买基金时要有中长期投资的心态。

    2、“华安创新”开放式基金对个人投资者发行期为多久?

    “华安创新”开放式基金对个人投资者发行期为8天。其中，第1天，个人投资者领取认购预约号和“交通银行代理发行华安创新开放式基金认购预约登记表”一式两联，预约号和登记表实物由交通银行总行统一印制和下发；第2至8天正式办理开户、认购申报手续(节假日不休息)。

    3、“华安创新”开放式基金对机构投资者发行期为多久?

    代销网点办理机构投资者的开户、认购申报手续，认购缴款期定为2天。随后根据华安基金注册登记机构的确认数据为机构投资者办理认购交易确认手续。

    4、何谓“领号预约”?

    所谓“领号预约”就是投资者在基金正式发行期首日到交行代销网点排队领取预约号，预约号代表认购“华安创新”开放式基金的资格和顺序。在随后的7天内按照代销网点安排的时间办理具体的基金交易账户开户和基金认购手续。

    5、何谓“登记表”?

    “登记表”是记载领取预约号的投资者身份和预约号信息的重要凭证。代销网点在办理基金认购手续时凭此核对投资者身份。

    6、何谓“限额发号”?

    “限额发号”是指交通银行按照代销“华安创新”开放式基金的规定，对个人投资者的认购限额是1万至30万元，即可以申领1个至30个预约号。

    7、何谓“凭号认购”?

    “凭号认购”是指个人投资者只有凭认购预约号才能认购基金。

    8、交通银行将发行多少预约号?

    交通银行总行将根据对私发行额度预计认购预约号为304568个，1个预约号代表1万元的基金认购资格。

    9、预约号是否可以转让?

    不可以转让。

    10、如果没有领到预约号，个人投资者能否认购“华安创新”开放式基金?

    个人投资者在基金发行期认购“华安创新”开放式基金必须首先领到预约号。

    11、是否领取预约号后，个人投资者一定能够认购到与预约号上金额一致的“华安创新”开放式基金?

    是的。交通银行是根据对个人投资者发行的额度确定预约号数量的，并且在实际办理认购的过程中，不允许多预约少认购或少预约多认购，只要个人投资者在个人发行期内持号前来办理认购手续，交通银行保证投资者能够凭一个号提出一万元的基金认购申请。

    12、机构投资者是否同样需要排队领取预约号后才可以进行开户和认购?

    不需要。按照发行方案规定，机构投资者全额预交认购资金，若发生超额认购则按同一比例配售，该比例由基金注册登记机构计算确认。

    13、如何使用“预约号”?

    个人投资者凭预约号和认购预约登记表在约定的日期到指定的代销网点办理认购申请手续。

    14、个人投资者前来办理基金交易账户开户时需要携带哪些证明材料?

    个人投资者前来办理开户时须携带本人身份证件、本地太平洋借记卡、预约号实物和登记表。

    15、投资者是否可以采用现金的方式进行基金交易?

    根据中国证监会的规定，代销网点不得受理投资者以现金支付或以透支、贷款等信用方式进行的交易。

    16、何谓“基金交易账户”?

    “基金交易账户”是交行作为代销机构记录投资者基金交易状况的账户。投资者须到交行开立“基金交易账户”后才能进行基金的交易活动。

    17、个人投资者开户是否有一些限制性的规定?

    个人投资者开户必须提供身份证、军人证或武警证(具体参见第13题)，否则代销网点将不予开户。同时，本次代理发行“华安创新”开放式基金时，还规定在基金发行期内只有领到预约号的投资者才能办理开立基金交易账户的手续。

    18、个人投资者在领取预约号后，并未前来办理开户和认购手续，该笔数量的基金单位如何处理?

    该笔数量的基金单位归入对机构投资者的发行额度。

    19、机构投资者前来办理基金交易账户开户时需要携带哪些证件?

    机构投资者来办理基金交易账户开户时，应携带(1)《交通银行代销基金交易帐户开户申请表(机构)》，并加盖单位公章和法定代表人私章；(2)预留印鉴卡；(3)企业法人营业执照副本原件及复印件(加盖机构公章)、事业法人和社团法人则需提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件(加盖机构公章)，机构代码证原件；(4)机构投资者基金经办人身份证件原件及复印件；(5)机构授权书(格式由交通银行提供)。

    20、“华安创新”开放式基金对于赎回是否有些特殊规定?

    有规定。“华安创新”开放式基金的最低赎回份额为1000份基金单位，如客户申请赎回后账户内的基金余额少于1000份，则按基金契约的规定，将强制该客户一次性赎回全部份额。

    21、各代销分行的电话银行系统是否具有基金代销业务的自动语音查询功能?

    交通银行13家代销分行的电话银行系统均已具备基金代销业务的自动语音查询功能，有关内容已录入自动语音电话系统，可以提供自助查询服务。

    22、投资者可以通过何种方式查询个人资料和历史交易信息?

    个人投资者可以用交易卡号和密码通过交通银行的电话银行查询个人资料和历史交易信息，也可以通过柜台凭交易卡和身份证件进行相关的查询；机构投资者通过柜台凭交易卡及指定经办人有效身份证件进行相关的查询。

    23、“华安创新”开放式基金是否可以在证券交易所上市?

    “华安创新”开放式基金不可以在证券交易所上市交易。但投资者可以在基金开放日通过交通银行代销网点进行交易。

    24、开放式基金有可能无法及时赎回吗?

    有这种可能。出现以下情形时可能无法及时赎回：1由于出现巨额赎回的情形，即当天净赎回量超过基金规模10％时，基金管理公司有权决定部分赎回；2当连续出现巨额赎回时，基金管理公司有权决定暂停赎回，即在一定时期内不接受任何赎回申请；3本次认购结束后，三个月内闭锁期不接受任何赎回申请。当出现上述情形时，投资者的投资将可能无法及时变现。

    25、开放式基金在三个月闭锁期过后是否可能出现低于发行价格的情况?

    有可能。自基金成立之日起基金资产划入托管专户后，基金就开始正式运作。由于开放式基金是一种面向资本市场的投资工具，它的资产构成主要是以股票、国债等价格易波动的资产为主，因此闭锁期过后，开放式基金的单位净值可能会高于或低于发行价格。

    26、投资者在T日办理了赎回，资金在几日内可以到达投资者的账户?

    在正常情况下，华安创新基金契约和招募说明书规定赎回资金将在T＋7日内从托管账户划出，交通银行将及时把赎回资金划入投资者指定的结算帐户。

    27、何谓“巨额赎回”?

    巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10％时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10％的情况下，对其余的赎回申请延期办理。基金投资者在办理赎回申请时，需在连续赎回和取消赎回两种方式中选择该赎回申请的巨额赎回处理方式。

    28、何谓“连续赎回”?

    连续赎回是指在发生巨额赎回时，投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。

    29、何谓“取消赎回”?

    取消赎回是指投资者在递交赎回申请时，有权选择一旦发生巨额赎回时，对于延期办理的赎回申请部分，选择予以撤销。

    30、投资者在T日办理了赎回，当出现巨额赎回时，资金在几日内可以到达投资者的账户?

    根据华安创新基金契约和招募说明书的规定，在投资者选择连续赎回的情况下，投资者T日可赎回的资金将最迟不超过T＋7日从托管账户划出，余下部分将依次在下一开放日顺延。在投资者选择取消赎回的情况下，投资者T日可赎回的资金将最迟不超过T＋7日从托管账户划出，其余的赎回申请将予以撤销。

    31、当华安创新基金不接受投资者赎回时，交通银行是否承担偿还义务?

    按有关规定，在出现无法赎回或无法全额赎回的情况下，交通银行作为代销机构，不承担任何偿还义务，也没有任何责任给“华安创新”基金和投资者的赎回垫付资金。

    32、当华安创新基金出现巨额赎回时，交通银行是否可以给基金贷款以应付巨额赎回的压力?

    根据中国证监会和中国人民银行的规定，目前商业银行不能给开放式基金提供贷款以应付巨额赎回的压力。

    33．本次基金发行的销售额度如何分配？

    为体现开放式基金面向中小投资者的特点，本基金预定30亿份基金单位向个人投资者销售，采用“总量控制、限额发号、领号预约、凭号认购"的方法；预定20亿份基金单位向机构投资者销售，采用“全额预缴、比例配售"的方法；对个人投资者销售额度中认购不足、无效认购或因计算造成的尾差部分，归入机构投资者可销售额度。在设立募集期内，基金发起人可以根据认购情况对设立募集目标做适当调整。

    34．我有上交所和深交所用于股票交易和基金交易的股东帐户，请问凭该帐户可以认购华安创新基金吗？

    不可以，本基金不在交易所上市，所以认购华安创新基金，必须先在指定的基金销售网点开立专门的华安基金帐户，才可以进行买卖。

    35．我是个人投资者，应该到哪里去买华安创新基金？

    基金发行期间，您须到交通银行的指定网点购买。交通银行在全国13个城市（上海、南京、沈阳、重庆、武汉、广州、北京、青岛、郑州、西安、天津、深圳、杭州）开办了开放式基金业务，具体网点的地址和咨询电话见基金的《发行公告》。《发行公告》已经刊登在9月4日的《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。同时，您也可以通过以下各网站http://www.huaan.com.cn、http://www.sse.com.cn、http://www.sse.org.cn及http://www.cninfo.com.cn进行查阅。

    36．是不是13个城市所有的交行网点都可以办理？

    基金发行期间，不是所有的网点都办理开放式基金业务，个人投资者可以在13个城市共139个交行网点申请办理开户与认购，具体参见基金的《发行公告》。基金成立后，华安基金管理公司将逐渐开辟新的销售渠道、销售网点及交易方式，为投资者带来更大的便利。

    37．听说个人买华安创新基金，必须先预约，否则不能买，是吗？请问如何办理预约？

    是的，个人只有先领到预约号才能正式认购华安创新基金。2001年9月11日，您需要带好本人的身份证（或军人证、武警证），到交行各网点或其指定的地点领取认购预约号，并填妥认购预约登记表。投资者先到先领，领完为止（如果9月11日认购预约号尚未领完，则投资者可在9月12日至9月18日继续领取直至领完）。具体领号地点将于9月7日在交行各代销网点公告，届时投资者也可以关注13个城市当地的媒体或者打当地交行咨询电话。

    38．我怎么才能知道各网点的具体额度？

    9月7日各代销网点会在各自的营业场所张榜公布，请投资者注意。

    39．我的孩子16岁了，有身份证，可以买吗？

    不可以，只有18岁以上具有民事行为能力的个人才能认购本基金。

    40．开放式基金在银行购买，是否有保底收入？

    没有，开放式基金是一种有风险的金融产品，业绩依赖于证券市场的未来走势和管理人的投资水平，绝对没有保底的收益率。所以在投资开放式基金前，投资者要作好对中国证券市场中长期走势的判断并增加对基金管理公司的了解。

    41．预约那天我没空，是否可以让朋友或家属代为预约？

    不可以。您必须是本人前往领号地点，用您本人的身份证件办理预约。预约成功后的开户和认购也须本人前往办理。

    42．个人预约不成功怎么办？

    在本次发行募集期间，个人如预约不成功则无法办理开户和认购申请。如果基金在本次募集期内未达到50亿份的募集目标，基金的日常申购从基金成立日的下一个工作日就可开始办理。如果基金在本次募集期内达到50亿份的募集目标，基金的日常申购从基金成立后满3个月时办理。如果领号时拥挤的话，投资者可以考虑在3个月以后买。一般来说，基金按净值为基础进行买卖，而净值在短期内一般不会有太大波动。

    43．个人预约成功后，就算完成了吗，我还需要干些什么？

    预约成功后，您还需要按预约确定下来的时间去各网点办理开户和认购手续。您需要向网点提供本人身份证件、认购预约登记表、认购预约号及代销网点当地城市本人的太平洋借记卡。

    44．什么是“太平洋借记卡"？我需要提前办理吗？在哪里办理？

    “太平洋借记卡"是交通银行发行的“太平洋卡"系列中的一种，属于银行储蓄卡，即在卡里存了多少钱，就只能用多少钱，不可以透支的。个人投资者即使有其他类型的太平洋卡，也必须办理“太平洋借记卡"，同时必须是您办理申请的网点所在城市的当地太平洋借记卡。您完全可以在预约开始前就申请办理好，也可以在确认自己已经预约成功后再去办理。交通银行全部网点都可以办理“太平洋借记卡"，手续非常方便。

    45．我是否必须先将钱存在交通银行的“太平洋借记卡"帐户上？

    没必要。您完全可以在预约成功后，再把钱存在“太平洋借记卡"帐户上，但必须保证在认购时，太平洋卡里有足够的资金。

    46．我已经预先到交通银行办好了太平洋卡，将钱也存进去了，在购买华安创新证券投资基金时是否有优先？

    没有优先。为保证发行的公正，每一个投资者都必须在交通银行指定地点领预约号，预约到了才可以购买。

    47．我是在苏州的个人投资者，想到上海来开户认购华安创新基金，我的资金可不可以放在我在苏州交行开的太平洋卡里？

    不可以，但您可以在上海开太平洋卡并将您的资金存入，代销网点只接受当地城市的本人的太平洋借记卡。

    48．机构投资者的认购比例何时公告？

    9月22日，机构认购比例将在中国证监会指定的媒体进行公告。

    49．预约成功后，我已经办理了开户和认购手续，可不可以撤消？

    对不起，不可以。您提出的开户、认购申请一经受理，就不能再撤消了。

    50．我认购了1万元，就可以买到1万份吗？

    不是。开放式基金是一种新的金融工具，其计价方式与股票等完全不同。认购以金额的方式提出，首先必须扣除认购费用，剩下的净认购额才用来买基金单位，这是一种国际通用的方式。

    所以，1万元认购金额可认购到9850份基金单位，计算方法如下：

    认购费用=10,000×1.5％=150元

    净认购金额=10,000－150=9850元

    认购份额=9850元/单位面值1元=9850份

    同样，如果有一个投资者想认购30万元,那么他的认购费用=300,000×1.5％=4500元，用30万减掉手续费得净认购金额=300,000 － 4500=295,500元，则他得到得认购份额=295,500/1.000=295,500份。

    51．我想买1.5万元，可以吗？

    不可以。每一个人投资者认购的最低额为人民币1万元，超过1万元的认购必须是1万元的整数倍。

    52．我是否可以开两个华安创新的帐户？

    不可以。一个投资者只能在一个销售网点开户，并且只能开立一个基金帐户。如果一个投资者重复开户，开户将不成功。如果开户不成功，认购申请也无效。

    53．华安公司和交行会不会把预约号优先发给自己的员工？

    30亿份的预约号将集中由交行总行分配给各分行，再由各代销分行在当地网点间进行分配，华安公司没有留任何额度。为杜绝可能的走后门，交行已明确规定总行及代销分行所有员工不得参加本次认购。同时，为严格发行纪律，各代销网点的预约号发放及认购全过程都将有公证部门进行现场公证。

    54．我想买超过30万可以吗？

    对不起，发行募集期内个人认购的上限为30万。如果您还想购买，您可以在基金成立三个月后再购买，那时对个人投资者的购买限额为累计不超过5亿份基金单位。

    55．如果我预约了10万，到时可否少买一些？

    不可以，个人投资者实际申请认购金额必须与预约的认购金额一致，如实际申请认购金额多于或少于其所预约的认购金额，认购预约号将全部作废。

    56．认购成功后，我怎样可以确认？

    投资者可以在基金成立之后向各基金销售机构咨询认购结果，并且也可以到各基金销售网点打印成交确认单；华安基金管理有限公司将在基金成立之后按预留地址将《客户信息确认书》和《交易确认书》邮寄给投资者。

    57．我认购开放式基金后，可以随时赎回吗？

    基金成立后有三个月的封闭期，不能赎回。在封闭期过后，可以在指定网点办理基金的赎回。

    58．如果我在一个网点认购成功后，是否日后就只能在该城市或该网点交易？

    您可以在同城的交行其他指定销售网点进行交易，同时在基金成立之后可以办理转指定交易手续，转到其他城市或华安新指定的代销机构。

    59．华安创新基金只投资高科技股票吗？

    不是。华安创新基金主要挖掘具有投资价值、能不断创新的国内上市公司，包括高新技术产业创新公司和传统产业创新公司。这里的创新是指上市公司通过不断地科技创新、管理创新和制度创新，从而改善公司基本面，提高公司竞争力。

    60．个人投资者可以到华安基金管理公司的直销中心开户吗？

    在设立募集期内，华安基金管理有限公司的直销中心不接受个人投资者的开户和认购申请；在认购期结束之后，直销中心将酌情考虑对个人投资者开放，您可在认购期结束后至电我公司客户服务热线（021－68604666）咨询。

    61．机构投资者如何认购华安创新基金？

    自2001年9月19日到2001年9月20日的9：00－17：30，机构投资者可以到华安基金管理有限公司的直销中心，或者交通银行在13个城市的指定代销网点（见《发行公告》）办理开户和认购手续。

    62．我是机构投资者，需要预约吗？

    不需要，机构投资者不是先到先买，而是实行按"按比例分配"的原则，所以不用预约。但是建议有意在直销中心认购基金的机构投资者提早向华安基金管理公司客户服务中心（021－68604666）联系。

    63．我公司地处新疆，可以到华安直销中心购买华安创新基金吗？

    可以。你公司作为机构投资者，可以到华安基金管理公司总部的直销中心以书面方式办理开户和认购申请，具体请联系华安的客户服务中心（021－68604666）进行咨询。如果您在交行的13个城市可以开立银行帐号，还可以选择就近13个城市的交通银行指定网点办理。

    64．我是机构投资者想购买华安创新，填写的开户及认购单据应该去哪里索取？

    直销中心与代销网点的申请书格式不同，不能混用。若您选择的是在代销网点开户，可以预先向交行的各代销网点索取表单。

    若您选择的是直销中心开户，请提早向直销中心索取开户和认购须填写的《基金帐户开户申请书》、《认购申请书》、《预留印鉴卡》和《关于印鉴和基金业务负责人的指定文件》；投资者也可以通过华安网站（www.huaan.com.cn）下载以上单据，但必须在办理申请时遵守下载文件中的要求。以上直销单据的填写样单也可以从华安网站下载或向直销中心索取。

    65．机构投资者必须在交通银行开银行帐户吗？

    不一定。如果机构投资者在交通银行代销网点开立基金帐户，就必须在该银行网点开银行帐户作为其指定银行帐户。但如果机构投资者在华安基金管理公司直销中心办理的，可以提供在中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行五家银行中任意一家开立的银行帐户，作为其指定银行帐户。同时，机构投资者也可以将已经开立的银行帐户作为其指定银行帐户。

    66．作为机构投资者，须何时交纳认购资金？

    如果您在交行购买，在办理认购时会当场扣款，所以您指定的银行帐户必须有足额认购资金。

    如果您在华安直销中心办理，认购资金须以“贷记凭证"或“电汇"方式（目前只接受这两种方式）划到华安公司在中国建设银行或交通银行开立的申购专户，并保证于2001年9月20日16：00之前到达华安的指定帐户。尤其需要注意的是，在直销中心购买基金的机构，其指定结算帐号在工行、农行、建行、中行的，认购资金必须划到华安在中国建设银行开立的申购专户，指定结算帐号在交通银行的，认购资金必须划到华安在交通银行开立的申购专户。

    67．机构投资者如何参加华安公司总部直销中心的推介活动？

    发起人拟在近期内对本次发行进行相关的推介活动，请有意在直销中心认购基金的机构投资者尽早与华安公司取得联系。华安客户服务热线: (021)68604666。

    68．机构配售后的余款何时退回？

    机构投资者认购失败资金、无效认购资金及按比例分配后的多余资金将于2001年9月24日起二个工作日内向指定银行帐户划出。

    69．机构投资者是否能全部认购到所申请的基金？

    视不同情况而定。认购期结束后，华安在公证机构的监督下统计两天的有效认购总份额，若有效的认购总份额等于或小于机构投资者可销售额度，所有的机构投资者将认购到其有效的认购份额；若发生超额认购，则按机构投资者可销售额度占有效认购总份额的比例进行配售。

        基金发起人：华安基金管理有限公司

    2001年9月4日 (资料整理：朱丽)