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一、公司简介

    1、公司名称：鞍山市信托投资股份有限公司

    英文名称：ANSHANTRUST＆INVESTMENTCO．，LTD

    英文缩写：ASTI

    2、公司法定代表人：赵宝伟

    3、公司信息咨询服务机构：董事会秘书处

    负责信息披露事务人员：刘桂珍（董事会秘书）

    公司授权委托人：刘铁铭

    电话：0412－2234351传真：0412－2217080

    4、公司注册（办公）地址：辽宁省鞍山市铁东区五道街55号

    邮政编码：114001

    公司网址：http：／／www．asxt．com．cn

    电子信箱：asxtgs＠public2．asptt．ln．cn

    5、公司中期报告备置地点：公司办公楼802室（股东权益展示厅）。

    6、股票上市地：上海证券交易所

    股票代码：600816

    股票简称：鞍山信托

    二、主要财务指标

    单位：元

    指标项目本期实际完成上年同期完成比上年同期

    指标数指标数增长率

    ⑴营业收入74，426，663．3491，338，075．40－18．51％

    ⑵净利润15，120，418．0627，593，553．51－45．20％

    ⑶资产总计2，426，390，215．152，333，412，732．093．98％

    ⑷股东权益808，334，215．23745，800，249．888．38％

    ⑸每股收益0．0430．079－45．56％

    ⑹每股净资产2．312．147．94％

    ⑺净资产收益率1．87％3．70％－49．46％

    ⑻调整后的每股净资产1．772．03－12．80％

    注：主要财务指标的计算公式如下：

    每股收益＝净利润／报告期末普通股股份总数

    每股净资产＝报告期末股东权益／报告期末普通股股份总数

    净资产收益率＝净利润／报告期末股东权益×100％

    调整后的每股净资产＝（报告期末股东权益－三年以上的应收款项－待摊费用－待处理（流动、固定）资产净损失－开办费－长期待摊费用）／报告期末普通股股份总数

    三、股本变动和主要股东持股情况

    1、股本变动情况（单位：股）

    期初数本次变动增减速（＋，－）期末数

    配股送股公积金转股其他小计

    一、尚未流通股份

    1、发起人股份

    其中：

    国家拥有股份85，943，11285，943，112

    境内法人持有股份35，657，56935，657，569

    2、募集法人股22，580，11222，580，112

    3、受让转配股14，559，42114，559，421

    尚未流通股份合计158，740，214158，740，214

    二、已流通股份

    境内上市的人民币普通股190，575，000190，575，000

    已流通股份合计190，575，000190，575，000

    三、股份总数349，315，214349，315，214

    2、主要股东持股情况

    （1）截止1999年6月30日，公司股东总数为146240户，其中国家股东1户，法人股东21户，社会公众股东146218户。

    （2）前十名股东持股情况单位：股

    股东单位期末数占总股本比例股份性质

    1鞍山市财政局（国家股东）85，943，11224．60％国家股

    2中国第三冶金建设公司13，416，4803．83％法人股

    3南方证券有限公司5，939，7251．70％受让转配股

    4辽阳石油化纤公司鞍山炼油厂4，878，7201．39％法人股

    5中国工商银行鞍山市分行4，878，7201．39％法人股

    6鞍钢附属企业公司4，555，7291．30％法人股

    7鞍山市化纺总厂3，171，1680．91％法人股

    8鞍山冷弯型钢厂3，171，1680．91％法人股

    9鞍山钢铁公司矿山公司3，171，1680．91％法人股

    10中国农业银行鞍山市分行3，171，1680．91％法人股

    注：在本报告期内，前十名股东的持股未发生变化，彼此之间不存在关联关系。

    3、公司持股5％（含5％）以上的股东未有将其所持股份进行质押或所持股份被冻结的情况。

    四、经营情况回顾与展望

    1、上半年经营情况回顾

    本公司经营范围：人民币信托存款、信托贷款、投资；委托存款、委托贷款、投资；以自有资金进行的贷款、投资；融资性租赁；有价证券代理发行与转让；房地产投资；人民币担保与见证及经济咨询、经人民银行批准的其他业务；房地产开发与经营业务。

    本报告期内，实现营业收入7，443万元，比上年同期9，134万元减少1，691万元，下降18．51％；实现利润总额1，806万元，比上年同期3，375万元减少1，569万元，下降46．48％。利润下降的主要原因：信托业清理整顿使传统业务受到政策限制，新的业务难以开展，不能形成新的、有效的利润增长点；二年内六次降息，致使存贷款利差降低的影响在报告期内集中体现；为增强证券业务的发展后劲和竞争力，上半年各营业部均改善经营环境，扩大营业面积，较大比例的增加了固定费用支出；顺应《证券法》的出台，公司对证券业务进行了规范与调整，使证券业务利润出现暂时性的下调。

    为确保上半年经营指标的完成，公司做了以下工作：

    进一步加强资产风险管理，采取多种手段盘活不良资产，改善资产质量。截止报告期末回收贷款3200多万元，回收利息789万元，压缩企业债券4760多万元，压缩国债回购额6086万元。

    在传统业务受到限制的情况下，千方百计稳定现有存款来源，积极采取各种有效措施，加大融资力度，制定了一系列避免出现支付风险的应急措施，公司各项存款基本稳定，确保了公司各项业务平稳运行。

    房地产经营克服重重困难，签定商品房销售合同1，252万元，新增投资1，232万元，新开发商品房3．4万平米，为全年的销售工作打下了基础。

    证券业务规范经营，依法建规建制，改善证券交易的软硬环境，提高服务质量，实现交易额71．24亿元，参与发起证券投资基金“普丰基金”。

    2、投资情况

    前次募集资金使用情况

    1997年配股募集资金2．43亿元，前次募集资金具体使用情况如下：

    ⑴收购鞍山玉佛苑服务有限责任公司8080万元，本报告期内实现利润164万元；

    ⑵增持鞍山自控仪表股份1226．5万股，投资2870万元；

    ⑶收购鞍山金钢信托投资公司所属的鞍山证券营业部和天津证券营业部，使用资金1，000万元；

    ⑷投资改善本公司证券营业部的软硬环境，使用资金6，200万元。

    ⑸按计划完成对鞍山信托房地产经营开发公司的注册资金的投入1，000万元；

    ⑹按计划向鞍山市信托实业发展有限公司投资460万元；

    其余4，690万元资金，用于补充公司的营运资金。

    上述募集资金除玉佛苑外其它项目的效益，均体现在公司整体收益中。

    3、信托业清理整顿，分业管理、分业经营及降息，使公司经营环境发生了重大变化，并且将继续对公司财务状况和经营成果产生重要影响。清理整顿使公司原有传统业务受到政策限制逐步萎缩，而新的业务在政策的限制下又很难立即展开并形成规模，加之存贷款利差的缩小，使公司主营业务收入及利润总额均受到影响。然而公司董事会和经理班子有充分思想准备，主动积极配合信托业的清理整顿，在规范中求生存，在生存中求发展，正视困难，开拓进取。上述宏观经营环境的变化既给公司带来压力，同时也给公司带来新的发展机遇，如何利用信托投资公司清理整顿必然带来的兼并、重组的机会及业务定位的机遇，充分发挥上市公司的品牌效应，迅速壮大公司规模，是公司下半年面临的重大课题。

    4、下半年经营展望

    根据宏观经济环境的变化和国家有关政策的要求，下半年工作重点及采取的主要措施是：

    积极做好信托业清理整顿工作，调整公司内部结构和经营机制，在整顿中不断规范、发展新的信托业务，调整和制定新的发展战略，搞好二次创业。

    顺应分业经营、分业管理要求，坚持以信托业为本的原则，搞好信托品种的创新，积极拓展新的信托领域，培育新的利润增长点；继续抓好证券业务，把证券业务做大、做稳，保持其利润主要来源的地位。

    继续坚持“加强管理、防范风险、稳健经营”战略，拓宽融资渠道、改善股本结构、盘活存量资产、调整负债结构、搞好资本运营，提高公司抗风险能力和盈利能力。

    努力做好增资配股工作，在本年度内力争募集资金早日到位，充实公司营运资金，提高公司的经济效益。

    五、重要事项

    1、公司1999年中期利润分配预案：利润不分配，也不进行公积金转增股本。

    2、公司1998年利润分配方案。

    公司1999年1月26日召开的第二届董事会第九次会议和1999年4月6日召开的1998年度股东大会审议通过的1998年度利润分配方案为：一九九八年度利润不分配，也不进行资本公积金转增股本。

    3、上一报告期重大诉讼事项进展情况：

    一九九二年十二月十五日，由委托方云南省保山地区金融市场、受托方我司和借款方海口华立企业发展公司共同签订了资金委托贷款协议书。委托方提供1446万元，委托我司贷款给海口华立企业发展公司，并在协议中明确了委托贷款用途、贷款期限、利息、手续费及各方责任等。因海口华立企业发展公司无力偿还委托方贷款，98年5月5日云南保山地区金融市场起诉我司，要求我司偿还剩余1066万元贷款本金和利息700万元。该诉讼案目前经云南地区中法和云南省高法裁定我公司败诉。我司认为按当时签订的委托贷款协议书之规定，我司不应承担任何资金风险。目前，公司聘请高级资深律师正在全力以赴，整理准备申诉材料向国家高法提出申诉。

    4、报告期内无收购、兼并、资产重组事项。

    5、本报告期内无重大关联交易事项

    6、报告期内公司聘任的会计师事务所未发生变化，原聘任的辽宁会计师事务所现更名为辽宁东方会计师事务所。

    7、本报告期内担保事项：

    本公司为所属子公司玉佛苑旅游服务有限公司出具贷款担保，金额为3，250万元。

    8、或有事项：

    ⑴逾期贷款中，部分贷款本金可收回性具有不确定性。不确定原因主要是借款单位偿债能力差或部分企业处于维持状态。

    ⑵贷款中部分以物抵债项目由于相关手续未办理，企业未做帐务处理，金额为56，790，000．00元。由于这些抵债实物公允价值尚未确定，所以该部分贷款可收回金额也具有不确定性。





    ⑶委托贷款中，海口华立企业有限公司贷款本金14，460，000．00元，经云南保山地区人民法院判决本公司败诉，本公司现正在申诉过程中。

    9、关于计算机2000年问题

    对于2000年问题，公司给予高度重视，成立了以总经理为组长、计算机部及相关业务部门负责人参加的公司2000年问题工作领导小组，在98年投入80万元的基础上又投入180万元对存在问题的硬件设备进行了更换，同时我们对现有的营业部证券柜台交易系统进行了升级，并对现有的公司财务软件进行升级。目前，此项工作已进入收尾阶段，公司将进行反复测试以确保2000年问题得到合理圆满的解决。

    10、其他重要事项：按财政部、中国人民银行财债字［1999］第86号文件要求，公司正在进行信托业清产核资，以便步入新的发展阶段。

    六、财务报告

    ㈠审计报告

    公司财务报告经辽宁东方会计师事务所中国注册会计师高凤元、魏泓审计，并出具无保留意见的审计报告（辽会师证审字［1999］第121号）。

    ㈡会计报表（见附表）

    1、1999年6月30日的资产负债表

    2、1999年1－6月的利润及利润分配表

    3、1999年1－6月的现金流量表

    ㈢会计报表附注

    1、会计制度

    本公司及子公司执行《企业会计准则》与《股份有限公司会计制度》，并结合行业特点，在具体业务方面按《金融保险企业会计制度》等分行业会计制度规定进行核算。

    2、合并会计报表的编制方法

    合并会计报表编制方法是按照《合并会计报表暂行规定》执行，以本公司和应纳入合并范围的子公司的个别会计报表为合并依据，对内部投资、内部交易、内部资金往来等相互抵销合并编制的。按《合并会计报表暂行规定》第二条第三款第（1）项规定，本公司所属子公司鞍山市信托投资公司海南公司、鞍山信托实业发展有限公司未纳入本期合并会计报表范围。

    3、会计报表主要项目注释

    ⑴委托贷款及委托投资

    1998年12月31日1999年6月30日

    259，865，000．00213，252，416．00

    ⑵应收帐款

    帐龄1998年12月31日1999年6月30日

    金额比例（％）金额比例（％）

    1年以内62，977，065．5120．6244，061，393．0113．99

    1－2年49，053，903．8716．0647，166，531．3114．98

    2－3年141，689，109．7946．4041，937，228．4113．32

    3年以上51，638，825．9116．92181，703，918．5757．71

    合计305，358，905．08100．00314，869，071．30100．00

    减：坏帐准备939，246．41965，095．79

    应收帐款净额304，419，658．67313，903，975．51

    本帐户余额中含有部分国债回购业务清欠差额待决处理，金额为11，515，401．91元。

    本帐户余额中三年以上帐龄的部分欠款可收回性具有不确定性。

    本帐户余额中不存在持有本公司5％以上股份的股东欠款；本帐户余额中含持有本公司股份前十名股东之一（法人股第一大股东）中国第三冶金建设公司欠款9，190，000．00元。

    ⑶其他应收款

    帐龄1998年12月31日1999年6月30日

    金额比例（％）金额比例（％）

    1年以内30，022，194．5129．5894，135，306．8286．69

    1－2年64，912，636．3563．962，322，801．772．14

    2－3年5，091，653．005．025，905，814．715．44

    3年以上1，463，349．981．446，220，000．005．73

    合计101，489，833．84100．00108，583，923．30100．00

    本帐户余额中不存在持有本公司5％以上股份的股东欠款。

    上述余额中有25，600，600．00元系本公司上年末转让股权而应收股权受让方股权价款，目前尚未收回。

    ⑷待摊费用

    类别1998年12月31日本期增加本期摊销1999年6月30日

    利息

    租赁费130，421．00231，500．00208，585．00153，336．00

    广告费184，000．0093，000．0091，000．00

    其他14，967．2031，897．0034，626．6012，237．60

    合计329，388．20263，397．00336，211．60256，573．60

    ⑸存货

    项目1998年12月31日1999年6月30日

    金额金额

    原材料219，404．45345，062．11

    库存商品311，207．00275，559．74

    低值易耗品45，075．00

    产成品37，912．9044，181．49

    开发产品18，727，600．0622，732，463．27

    开发成本5，144，784．6017，855，551．92

    合计24，485，984．0141，252，818．53

    存货期本比期初增长68．48％，系子公司房地产开发公司开发成本增加所致

    ⑹在建工程

    工程名称1998年12月31日本期增加本期转入其他1999年6月30日资金项目

    固定资产数减少数来源进度

    证券一部营业楼1，800，357．28328，184．002，128，541．280．00

    证券二部网络工程911，082．00911，082．000．00

    二部保安监控工程75，570．0075，570．000．00

    上海部营业大厅34，907，345．905，538，682．2140，446，028．11自筹90％

    信托培训中心工程180，000．00

    合计37，874，355．185，866，866．213，115，193．2840，446，028．11

    在建工程无利息资本化。

    ⑺长期待摊费用

    1998年12月31日本期增加本期摊销1999年6月30日

    1，447，000．831，299，612．11280，050．792，402，102．15

    长期待摊费用期末比期初增长66％，系所属分公司证券二部装修大户室及改善股票接收系统增加所致。

    ⑻财务费用

    类别1999年1－6月1998年1－6月

    利息支出139，414．64502，340．46

    减：利息收入12，384．4722，795．87

    汇兑损失

    减：汇兑收益

    其他416．51513．15

    合计127，446．68480，057．74

    财务费用本期比上年同期降低73．45％，系利率下调所致。

    ⑼其他业务利润

    项目其他业务收入其他业务支出

    公司本部1，171．95

    天津证券部1，443，364．443，328，092．00

    房地产公司1，940，118．261，550，654．87

    咨询公司702，964．28144，129．96

    咨询部

    玉佛苑5，007，370．72288，087．65

    合计9，094，989．655，310，964．48

    ⑽投资收益

    项目1999年1－6月1998年1－6月

    股票投资收益558，042．49

    债权投资收益933，430．001，501，390．50

    非控股公司分配来的利润

    合计1，491，472．491，501，390．50

    ⑾营业外收支净额

    项目1999年1－6月1998年1－6月

    营业外收支净额－21，162．18－905，480．20

    4、关联企业

    存在控制关系的关联方

    企业名称注册资本实际投资额占投资比例经营范围

    鞍山宏信典当行有限公司1000万元1000万元100％典当拍卖

    鞍山市信托房地产经营开发有限公司500万元500万元100％房产开发、商品房销售

    鞍山信托实业发展有限公司180万元180万元100％金属材料、化工原料及产品、建筑材

    料、装饰材料、五金、煤碳、木材

    鞍山市信托经济技术咨询公司70万元70万元100％对工程建设技术改造、金融进行经济

    技术信息咨询，广告代理、广告策划、



    广告创意、设计

    鞍山市社科咨询服务中心20万元20万元100％对工程建设技术改造和引进项目进行

    信托投资咨询部可行性研究、评估、编制、审计、预决算、标底、标书、信息咨询

    鞍山玉佛苑旅游服务有限公司8080万元8080万元100％旅游服务、经营字画、工艺美术品、

    中西餐

    鞍山市信托投资公司海南公司2000万元1500万元100％房地产经营，工艺美术品，纺织品，

    服装，建材，钢材，五金工具，交电，

    普通机械，有色金属（专营除外）、

    摩托车及配件，汽车配件，农副产品，

    副食品，电器器材，房地产开发经营，

    室内外装饰装修，雕塑，园林设计施工，

    大型壁画绘制

    七、备查文件

    1、载有董事长亲笔签署的中期报告正本；

    2、载有法定代表人、总会计师、会计主管人员亲笔签字并盖章的财务报表；

    3、载有会计师事务所盖章、注册会计师亲笔签字并盖章的审计报告正本；

    4、经最近一次股东大会通过的公司章程。

    鞍山市信托投资股份有限公司董事会

    一九九九年八月十二日