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说明

本公司按照《公司法》及有关法规的规定，公布一九九六年中期报告，公司董事会愿就报告之内容进行解释，并对其真实性、准确性、完整性承担一切责任。

鞍山市信托投资股份有限公司董事会

一、财务报告（未经审计）

１、财务报表

（１）简化的资产负债表（１９９６年６月３０日）

金额单位：元

    项    目          年初数            期末数

    流动资产    1,584,809,385.27  1,665,118,297.00

    长期投资       60,243,075.00     59,993,075.00

    固定资产净值   22,536,882.55     22,532,125.27

    在建工程          150,000.00     10,900,000.00

    无形资产          210,000.00        210,000.00

      及递延资产

    其他长期资产

    资产总计    1,667,949,342.82  1,758,753,497.27

    流动负债    1,079,891,315.02  1,074,879,252.33

    长期负债      282,540,500.00    302,130,000.00

    负债合计    1,362,431,815.02  1,377,009,252.33

    少数股东权益

    股东权益      305,517,527.80    381,744,244.94

    股本          137,471,554.00    192,460,174.00

    资本公积      117,575,779.34    117,575,780.94

    盈余公积       50,470,194.46     50,470,194.46

    未分配利润                       21,238,095.54

（２）简化的损益表

金额单位：元

    项目           上年同期数       １９９６年１－６月

    主营业务收入  51,529,837.36      83,316,775.04

    主营业务利润  25,407,871.63      25,140,024.75

    其他业务利润

    投资收益      3,000,0000.00

    营业外收支净额   -50,030.00        -154,030.00

    利润总额      28,357,841.63      24,985,994.75

    所得税         4,253,676.24       3,747,899.21

    净利润        25,104,165.39      21,238,095.54

（３）其他财务指标

    项目        １９９６年１－６月指标数    １９９５年１－６月指标数

    每股收益        0.1104元                       0.1753元

    净资产收益率    5.56%                          7.71%

    每股净资产      1.9835元                       2.21元

２、财务报表附注（公司不属编制合并报表范围）

（１）会计制度：本报告期与１９９５年年度报告相比，会计政策或方法没有变化，按照《股份制试点企业会计制度》的要求，结合行业归口，执行《金融企业会计制度》。

（２）核算原则：权责发生制。

（３）本报告期内财务报告主体未发生合并、分立等变化。

（４）未付股利７０３，９９１元，比上年减少６０，９８８，６２１．６０元，降低９９％。是本期分配以前年度股利所致。

（５）股本１９２，４６０，１７４元，比上年增加５４，９８８，６２０元，上升４０％。是九五年末公布的分配方案在本期实施所致。

（６）主营业务收入８３，３１６，７７５．０４元，比上年同期增加３１，７８６，９３７．６８元，上升６２％。主要是由于利息收入、金融往来利息收入的增加。

（７）营业成本４６，５２３，４５１．３０元，比上年同期增加３１，２０１，９０９．２６元，增长２倍。主要是利息支出、金融往来利息支出的增加。

（８）营业税及附加４，４９８，５７８．０１元，比上年同期增加１，７７５，６３２．８５元，上升６５％。主要是由于营业收入的增加。

（９）应收帐款２０４，６９８，７６０．９０元，比上年增加３６，４７７，６９６．０４元，上升２２％。其中，一年以内有７３，８２０，０３４．２３元，一年至二年有２５，９３０，４８９．３７元，二年至三年有１０，７９７，４７４．５５元等。

（１０）其它应收款６４，６７７，２０３．７８元，比上年减少３，３９８，４３６．９３元，降低５％。

（１１）股东权益为２８１，７４４，２４４．９４元，比年初增加７６，２２６，７１７．１４元，增长２４．９５％。主要是９６年３月８日公司实施９４、９５年送股分配方案及本期内实现的净利润（未分配利润）计入股东权益。

（１２）长期投资５９，９９３，０７５元，比上年减少２５０，０００元，是按协议收回市机电安装公司部分投资款。

（１３）投资收益本期内为零，是因为公司投资收益在年终一次性结算。

二、经营情况的回顾与展望

１、上半年经营情况的回顾

今年上半年在新的经理班子带领子，公司在经营工作中克服诸多不利因素的影响，坚持董事会确定的“以提高企业经济效益和资产运行质量为核心，以深化改革为重点，以强化各项管理基础工作为手段，以提高员工素质为根本，以争创一流上市公司的目标”的工作总体要求，加大了经营机制的改革和资产重组的力度，开拓进取、稳健经营，经过全体员工积极工作，各项经济指标质量均达到较好水平。总资产达１７．６亿元，比年初增加５．２６％；各项存款余额达５．９１亿元，比年初５．５亿元，增加０．４１亿元；各项贷款投放适量、贷款风险减少、资产质量有所改善，金融新品种得到了开发。

从整体上看，上半年经营运行平稳、发展平衡、成效明显，主要表现在：

（１）经过落实吸收存款目标责任制，改进激励机制，使各项存款稳中有升，支付能力增强。

（２）加大清收本、息力度，加强管理、制定政策、改进信贷管理体制，使公司收贷、收息工作成效显著，资产质量有所改善，１－６月共回收贷款２，５５４万元，比上年同期增加９８９万元。

（３）公司证券经营稳健；典当业务超额完成上半年经营目标；房地产开发与经营成效显著；咨询服务又开拓了新的业务领域；其他业务工作均取得较好的发展。

（４）以深化信贷管理制度、人事工资制度和干部管理制度的改革为突破口，加大改革力度，使公司各项管理基础工作水平明显提高，工作思路拓宽、节奏加快，员工精神振奋，呈现出前所未有的良好的发展态势。

２、下半年经营计划下半年公司将继续坚定不移地执行年初与各部门、子公司签定的目标责任状，抓重点项目、抓关键环节、拓展新业务领域、寻找新的经济增长点，采取各种措施，保证完成各项经济指标，使总资产和利润水平在去年基础上有所提高，各项存款余额要有较大幅度的增长，各项贷款的利息的回收数量要有明显的提高，力争全年不增加新的“二呆一逾”贷款。

三、重大事件的说明

１、公司董事会根据１９９６年２月２９日股东大会审议通过的《利润分配方案》，在九六年三月八日实施九四、九五年每１０股送４股的分配方案。经此次送股后，本公司注册资本由１３７，４７１，５５４元增至１９２，４６０，１７４元，公司国家股、法人股、社会公众股在总股本中所占比例不变。

此项事宜公告于１９９６年３月５日《上海证券报》、３月６日《中国证券报》和《金融时报》。

２、公司于１９９６年３月８日召开董事会会议，经过充分讨论一致作出如下决议：

（１）根据楼荣秀先生本人申请和工作需要，同意楼荣秀先生辞去代董事长和总经理职务；

（２）推选张宝连先生任公司董事长；

（３）根据董事长的提名，推选赵宝伟先生为副董事长；根据董事长的提名，聘任赵宝伟先生为公司总经理。

此项事宜公告于１９９６年３月１２日《上海证券报》、《中国证券报》。

３、本报告期内公司无重大诉讼、仲裁事项。

四、发行在外股票的变动和股权结构的变化

１、本报告期内实施每１０股送４股的分配方案，国家股、法人股、社会公众股同比例增长。

２、股权结构情况

    项目            ９５年末（股）  比例％  ９６年６月３０日（股）比例％

    （１）尚未流通股份  62471554   45.44      87460174              45.44

        其中：国家股    33822555   24.60      47351577              24.60

          发起法人股    15660000   11.39       2192400              11.39

          社会法人股    12988999    9.45      18184597               9.45

    （２）已流通股份    75000000   54.56     105000000              54.56

  其中：境内上市Ａ股    75000000   54.56     105000000              54.56

    （３）总股本       137471554  100        192460174             100

３、主要股东持股情况

    股东名称    ９６年６月底持股数（万股）    所占比例

    ①鞍山市财政局              4,735.16       24.60%

    ②中国第三冶金建设公司        924.00        4.80%

    ③辽阳石油化纤公司鞍山炼油厂  336.00        1.74%

    ④中国工商银行鞍山市分行      336.00        1.74%

    ⑤鞍钢附属企业公司            313.76        1.63%

    ⑥鞍山冷弯型钢厂              218.40        1.13%

    ⑦鞍山钢铁公司矿工公司        218.40        1.13%

    ⑧中国农业银行鞍山市总厂      218.40        1.13%

    ⑨国营鞍山化纤毛纺织总厂      218.40        1.13%

    ⑩鞍山市物资回收总公司        168.00        0.87%

注：（１）鞍山市财政局为国家股代表，其余为法人股东；

（２）持有本公司５％以上股份的股东名称，持股比例没有变化。

五、股东大会简介

本公司九五年年度股东大会于１９９６年２月２９日上午９：３０在鞍山胜利宾馆电影厅召开。到会股东２９５人，代表６２，２９３，５５４股，占股本总额的４５．３１％，符合公司章程及有关规定，与会股东根据会前公告的四项议程，认真听取并审议了有关人员的报告。

１、经大会审议，一致通过的决议有：

（１）《一九九五年年度报告》（总经理和董事会工作报告）。

１９９５年公司主要经济指标（用同一口径计算）均比上年有所增长，实现主营业务收入１４，２９９万元，比上年增长４１．５％；实现主营业务利润５，６２１万元，比上年增长２．４％；净利润５，０５９万元，比上年增长０．６６％；总资产达１６．６８亿元，比上年增长３４．４１％。９６年公司主要经济指标将在９５年基础上有所增长。

（２）修改后的《公司章程》

依据《公司法》对公司章程进行逐条修改，鉴于公司所处行业的特殊性，修改后的《公司章程》需报人民银行批准后方正式生效。

（３）《监事会工作报告》

监事会认为公司董事会努力维护广大股东的利益，未发现有违反《公司法》和《公司章程》的行为。

２、经大会审议以６１，１２７，５５４票赞同，占出席会议总股数的９８．１３％；以１，１６６，０００票反对，占出席会议总股数的１．８７５；０票弃权通过《九五年财务决算和利润分配方案》。

一九九五年营业收入１４，２９８．６万元，利润总额５，９９０万元，税后利润５，０５８．８万元（扣除９３１．２万元所得税）。提取１０％公积金５０５．９万元，提取５％公益金２５２．９万元后，可供股东分配利润为４，３００万元。根据９５年１０月３１日股东大会，社会个人股的要求及９５年１１月１７日董事会会议决议精神，把９４年应分股利４，２７１．７万元滚存至９５年，两年合计分股利８，５７１．７万元。向全体股东每１０股送４股（按每股面值一元计算），计送出５，４９８．８万元后，剩余部分转作任意公积金。

六、备查文件及查阅地址

１、备查文件：公司董事长、总经理亲笔签名的中期报告原本。

２、查阅地址：辽宁省鞍山市铁东区五道街５５号。

公司八楼股东权益展示厅

电话：（０４１２）２２３４３５１邮编：１１４００１

鞍山市信托投资股份有限公司

一九九六年八月二十二日