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说明

本公司按照《公司法》及有关法规的规定，公布一九九五年中期报告，公司愿就报告之内容进行解释，并对其真实性、准确性、完整性承担一切责任。

鞍山市信托投资股份有限公司董事会

一、财务报告

１．简化的资产负债表

１９９５年６月３０日金额单位：元

      资产                  年初数                    期末数

    流动资产           1,162,161,696.30         1,339,044,728.60

    长期投资              60,083,810.00            55,333,810.00

    固定资产净值           9,384,145.93            21,935,286.83

    在建工程               9,001,533.78               150,000.00

    无形资产                 240,000.00               240,000.00

    递延资产                                          440,000.00

    其它长期资产

    资产总计           1,240,871,186.01         1,417,147,825.43

    负债及股东权益           年初数                   期末数

    流动负债             700,075,508.96           791,201,966.56

    长期负债             218,113,922.20           322,871,130.00

    股东权益             322,681,754.85           303,074,728.87

    其中：股本           137,471,554.00           137,471,554.00

    资本公积             117,575,779.34           117,575,779.34

    盈余公积              17,379,372.84            23,923,230.14

    其中：公益金           6,302,495.75             8,771,848.18

    未分配利润            50,255,048.67            23,104,165.39

    少数股东权益

    负债及股东权益合计 1,240,871,186.01         1,417,147,825.43

２．简化的损益表金额单位：元

                        １９９５年１－－６月        上年同期数

    主营业务收入             51,529,837.36         46,323,166.10

    主营业务利润             25,407,871.63         27,383,334.25

    其它业务利润

    投资收益                  3,000,000.00          3,867,902.19

    营业外收支净额              -50,030.00            116.036.73

    利润总额                 28,357,841.63         31,367,273.17

    应交所得税                4,253,676.24          4,705,090.98

    净利润                   24,104,165.39         26,662,182.19

３．财务指标分析

      指标名称                          １９９５年６月底实际完成指标

      每股收益率（全面摊薄法计算）                １７．５３％

      净资产收益率（全面摊薄法计算）                ７．７１％

      每股净资产                                    ２．２１元

４．财务报表注释：

（１）固定资产净值比去年初数增加１３３．７５％，主要是新营业楼完工转入固定资产和购入计算机、空调等电子设备及购入运输设备所致。

（２）在建工程比上年初数减少９８．３３％，主要是营业楼扩建二期工程完工转入固定资产所致。

（３）递延资产由年初的零增加到４４．４万元，系向同业拆入资金的利息，应在一年内摊销。

（４）长期负债比年初增长４８．０４％，主要是证券部增加代理企业和财政发行债券所致。

（５）盈余公积金比年初增加３７．６５％，系９４年度增加法定公积金和公益金所致。

（６）未分配利润比年初下降５２．０４％，系分配９４年度利润所致。

二、经营业绩分析与下半年展望

１．经营业绩分析：

上半年公司完成主营业务收入５，１５２．９８万元，比去年同期增长１１．２４％，实现利润２，８３５．７８万元，净利润２，４１０．４２万元，比去年同期下降９．５９％。实现利润比去年同期略有下降，主要原因是金融业之间竞争激烈致使营业成本上升、存款利率上调，贷款利率暂未变和为适应经营格局的变化增加人员所致。既使在上述困难的经营环境中，公司全体员工勤奋工作，在广大股东的支持下，上半年仍获得了人均创利税２４．４５万元的佳绩，在全国金融业名列前茅。

（１）９５年上半年根据企业资金普遍短缺，金融同业之间竞争激烈，营业成本加大，企业存款下降的具体情况。公司狠抓了吸收存款这项金融业“生存之生、经营之本，效益之本”的工作，采取了“人人身上有指标”和“因本求源”的工作措施，即把存款指标落实到人头并与岗位效益工资挂勾，月月考核；在千方百计稳定原有存款户、存款额的基础上，积极挖掘新的存款源，使上半年营运资金较为顺畅，６月底款比年初净增１，２２７万元，为公司各项的开展奠定了坚实的基础。

（２）加大证券经营管理力度、提高服务质量、拓宽业务领域，有计划增设营业网点，进一步完善规章制度和岗位责任制，改造营业室微机设备，加快证券交易速度，在股市一片低迷的情况下，实现利润７９１．３４万元。

（３）房产开发有很大进展，上半年新开工２．６万平方米，比上年增长２０８％，投入资金８００万元。目前，５，０００平方米主体工程已基本完工，其余年底全部完工，上半年实现利润３００万元，预计年底可实现利润６５０万元，比上年增长一倍。典当、咨询业务均比上年同期有较大增长。

２．下半年展望：

下半年公司将继续秉承创新、超群、诚信、务实的精神，贯彻执行股东会经营方针，在稳定传统信贷业务的同时，大力发展证券、房地产、典当拍卖、咨询等业务，刻意寻找新的经济增长点，谋求新的发展机遇，在探索金融资本和产业资本相结合的路子上找到突破口，做好金融资产创新这篇大文章，在经营管理上狠下功夫，降低营业成本，提高利税率。力争使资产和利润总额在去年基础上再上一个台阶。

三、股本结构变动及红利分配

１．股本变动情况

公司９５年６月底的股本数与９４年末的股本数相同，没有发生变动。

２．股本结构

    股票类别            股  数              占总股数比例

    国家股        ３３，８２２，５５５      ２４．６０％    尚未流通

    法人股        ２８，６４８，９９９      ２０．８４％    尚未流通

    个人股        ７５，０００，０００      ５４．５６％    已流通

    合  计      １３７，４７１，５５４      １００％

３．主要股东持股情况

      持股单位                ９５年６月３０日持股数      占总股本

    鞍山市财政局（国家股）    ３３，８２２，５５４股     ２４．６０％

４．利润分配方案及配股方案

公司１９９５年５月２２日第四次股东大会（１９９４年年会）审议通过了１９９４年度向全体股东每十股派现金红利３．１０元（含个人收入所得税）和每１０股配２股，具体配股方案授权公司董事会和有关部门协商后再公告实施的予案。现金红利的分派与配股时间拟在１０月份以后同期进行。

四、重大事项揭示

１．股东大会的概况

本公司第四次股东大会（１９９４年年会），于１９９５年５月２２日下午２点，在鞍山胜利宾馆电影厅召开，到会股东４３７人代表股数９６３０．９万股，占总股本的７１．５１％，符合公司章程及有关规定的比例。与会股东根据会前公告的五项议程，认真听取了有关人员的报告和解答。经大会审议表决，通过如下决议：（１）一九九四年度总经理和董事会工作报告；（２）一九九四年财务决算和利润分配方案；（３）修改后的公司章程；（４）监事会工作报告；（５）配股予案。另外，会议听取了公司改派公司监事会人员的说明。由于公司内部干部调动，免去雷玉英女士的监事职务，改派杨雪女士代表公司员工出任监事一职。

２．本公司在报告期内没有召开临时股东大会。

３．在报告期内，本公司无诉讼、仲裁事项。

五、备查文件及查阅地址

１．备查文件：（１）第四次股东大会的有关文件；（２）１９９５年４月４日董事会的有关文件；（３）经辽宁会计师事务所审计的，公司１９９５年度中期审计报告。

２．查阅地址：辽宁省鞍山市铁东区五道街５５号公司８楼董事会秘书处。

鞍山市信托投资股份有限公司董事会

一九九五年七月二十八日