深发展1995年年度报告
| 日期：1998.11.30 08:00 | http://www.stock2000.com.cn 中天网 |
重要提示 本行董事会确信本年度报告（摘要）所载资料不存在任何重大遗漏、虚假陈述或者严重误导，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。本年度报告（摘要）摘自年度报告原件，投资者欲了解详细内容应阅读年度报告原件。 深圳发展银行（下称“本行”）董事会谨将本行１９９５年度经营业绩和业经深圳市会计师事务所审核之本行１９９５年度财务审计报告向全体股东报告如下： 一、近三年之主要财务指标 指标名称 １９９５年 １９９４年 １９９３年 （按人民币计） 指标值 比上年增减％ 指标值 指标值 １．营业收入（万元） 210529 51.43 139028 80698 其中：主营业务收入 203849 49.18 136649 79510 ２．净利润（万元） 43513 22.11 35633 24524 ３．总资产（万元） 2031248 31.15 1548841 932322 ４．股东权益（万元） 195546 28.12 152629 120459 ５．每股收益（元） 0.84 1.20 0.83 1.01 ６．每股净资产（元） 3.78 -1.56 3.84 4.47 ７．净资产收益率（％） 22.25 -10.71 24.92 28.82 ８．股东权益比率（％） 9.63 -9.92 10.69 12.90 注：１．以上主要财务指标均按合并报表计算。 ２．表中股东权益按有关规定已作调整，详见本报告后所附会计师事务所审计报告“附件４：会计报表附注”第２项第１１条及第２０项至第２２项的有关说明。 二、利润分配及公积金转增资本预案和股东会议通知 根据本行９５年度经营业绩，董事会从兼顾各方面利益，促进本行更好发展考虑，建议本行９５年度税后利润分别按１０％和５％的比例提取法定公积金和公益金外，向股东每１０股送红股５股（每股０．５元），另外，再以公积金转增资本向股东每１０股送红股５股（每股０．５元），两项合计，每１０股送红股１０股（每股１元）。 本行１９９６年度股东会议定于１９９６年４月１４日召开，股东会议具体事项详见本行股东会议通知。 三、业务回顾 面对１９９５年严峻的经济形势和日益激烈的同业竞争，本行总经理室带领全行员工，积极开拓，稳健经营，走出一条艰苦努力，开拓创新的历程，取得了良好的业绩。董事会对本行９５年度经营业绩表示满意，并借此机会，对在非常艰苦的条件下积极努力，创造良好业绩的本行总经理领导的全体员工表示衷心慰问，对关心和支持本行的社会各界人士表示诚挚的谢忱。 （１）超额完成全年利润计划 １９９５年度本行在弥补海南南华金融公司撤消之投资损失６４６２万元后，仍实现税前利润人民币５０６８８万元，完成全年利润计划数５００１８万元的１０１．３４％，超额６７０万元，按年未总股本计，每股实现税前利润０．９８元，增加０．０２元，较上年增长２％。 （２）主营业务稳健发展 截止１９９５年１２月底，本行存款（含外币）达到人民币１５６．８５亿元，较上年末增加３６．２２亿元，增长３０％。其中：短期存款８３．９０亿元，增加８．３８亿元，增长１１．１０％。短期储蓄存款２２．４４亿元，增加３．２４亿元，增长１６．８８％；长期存款１０．２４亿元，增加１．８３亿元，增长２１．７２％，长期储蓄存款１９．２５亿元，增加８．４６亿元，增长７８．４１％。 本行９５年末各项贷款余额（含外币）１１６．９９亿元，较上年增加２７．６４亿元，增长３０．９３％。其中：短期贷款９９．８０亿元，增加２５．９４亿元，增加３５．１２％；中长期贷款３．８７亿元，增加２３００万元，增长６．３２％。 （３）资产风险管理成效显著 本行按照中国人民银行有关资产风险监管要求，在９５年比较大力度实施了资产风险管理。截止９５年１２月底，本行存贷比为７４．５９％，较上年末增加０．５２％；逾期贷款率为７．６３％，较上年末降低０．７９％；资本充足率为１０．９７％，较上年末增加３．０１５，其中核心资本比率１３．６７％，较上年末增加２．７％。主要风险指标情况显示了良好的发展趋势，资本充足率符合国际惯例──巴塞尔协议规定的商业银行须达８％的要求，反映本行经营正沿着更为稳健的方向发展。 （４）国际业务继续以较大幅度增长 本行适应９５年国内外金融市场发展的新特点，进一步加强了对国际业务的开拓，增加服务手段，完善各项外汇业务操作规程和管理办法，加快国际业务结算速度，使国际业务操作更符合国内外金融市场要求，在９５年度国家外管总局对本行外汇业务检查中，有关各项业务考核均获Ａ级评分标准。全行国际业务在前二年高速发展的基础上，又上新台阶。 截止９５年末，本行外汇结算量较上年末增长１１３％；新增国外代理行２８家；全行实现外汇利润达到３３７８万美元，折人民币２８０９６万元，占全行利润的比重由９４年末的４７％上升到５５％，实现了质的飞跃，反映本行适应外向型经济发展步伐，在向外向型国际化商业银行发展方向取得明显进展。 （５）网点建设和异地机构设置又有重大进展 截止９５年底，本行有分行２个，支行１７个，分支网点机构总数达８９个，比上年末增加１２个，其中异地分支网点７个。 走出深圳和广东，走向全国、走向世界，是本行发展的战略方向，９５年本行异地机构发展实现了新突破。 本行广州分行自９４年６月开业以来，业务稳步发展，截止９５年末，广州分行各项存款（含外币）达到２０．４６亿元，比上年增长１７９％，各项贷款（含外币）达到１３．９９亿元，比上年增长２３９％，实现税后利润５３０５万元，比上年增长２４倍，同时信贷资产平均风险度得到有效控制。 经中国人民银行批准，本行海口分行于１９９５年１２月２２日正式开业。海口分行是本行在广东省境外开设的第一家分行，标志着本行向全国性商业银行转变迈出实质性步伐。 在香港开设分支机构是本行走向国际化的第一步。本行香港代表处９５年１２月已获香港有关机构批准。１９９７年香港回归临近之际在港设立分支机构，对我行将来业务向海外拓展，迈出了可喜的第一步，具有特殊重要的意义。 （６）多元化业务保持稳定 在９５年度，本行购买国债２亿元，国家特种存款１亿元，金融债券１．６亿元。 信用卡业务方面，９５年度发卡１．７万张，年末存款余额２２７５万元，贷款余额２５３万元，实现利润１４１万元。 根据《中华人民共和国商业银行法》规定，本行拟将信托业务部改组为支行，并为此在９５年度作了大量准备工作。 另外，本行各证券部在９５年实现利润１７６９万元。房产公司在加强管理方面作了大量工作。 本行物业建设方面，总面积７．６万平方米的总行大厦于９５年５月１８日封顶，幕墙及设备安装到年底已完成７０％；深圳南头大厦已于９５年５月全同竣工；到９５年１２月底，基本竣工的物业有银都大厦和莲花北高层住宅楼，深圳东冲培训中心部分房屋竣工。 在网点物业建设方面，９５年度完成罗湖分理处、龙华支行、南头支行等共计３２９０平方米的装修和设备安装等工作。 （７）全行电脑网络及电子化服务水平上新台阶 本行深知提高电子化水平在现代商业银行竞争和为社会服务中的作用，为此在资金有限的情况下加大投入促进本行电子化的软硬件发展，电子化服务水平走上了新台阶。 ９５年全行在电子化发展人投资人民币３０００万元，本行营业网点基本上实现了大机通存通兑，而且深圳营业网点和广州分行实现了异地通存通兑。 总部机关办公自动化局域网络正式启用，会计电算化系统及有关会计软件已投入试运行，并加入深圳电子结算中心处理系统，有效提高本行业务自动化水平；各管理部门在开发电子应用系统方面都有明显成效。 与电子化软硬件发展配套的银行新业务品种开发运用也有很大进展。如无名户存折、本外币一本通、电话银行、传呼台代收费等许多新业务已正式启用。 （８）本行对提高员工素质和企业凝聚力给予极大关注，并采取了多项有效措施。１９９５年本行按公平公正公开原则，向社会和应届毕业生中选拔一批高素质人才，调入本行的１８３名员工中，大学本科以上学历占７４％，其中博士６人，硕士２０人。 本行通过强化劳动合同制管理和激励机制，建立以业绩考核为中心的干部提拔淘汰机制，完善员工培训制度，使本行各级员工的精神面貌在９５年有较大改观，工作责任心和服务质量有所提高。 （９）本行１９９４年度的利润分配工作已于９５年１０月全部顺利完成，共送红股８６，２１３，７２８股，派现金股息１２９，３２０，５９１元。 四、业务展望 在１９９６年度，本行各项传统业务预计将会有持续稳定的增长，深圳市内各营业机构仍有较大的增长潜力，广州分行正值迅速增长期，海口分行也将为本行带来一定效益。此外，若董事会建议的９５年度利润分配及公积金转增资本预案经股东大会通过，获准实施，本行注册资本将一跃达到１０亿多元，达到了《中华人民共和国商业银行法》的要求，从根本上解决了本行向国内，海外发展过程中的一个关键性问题。本行将以此为契机，在以下方面重点开拓： （１）全力改善和拓展分支行网点，扩大本行业务范围，占有市场，广扩利润来源渠道； （２）加强对国际结算、离岸业务等新业务的拓展，寻找、培育新的利润增长点； （３）提高本行服务系统整体水平，扩大市场占有率，同时在参与金融市场操作及物业建设管理等方面，要有新的突破性进展。 （４）充实、完善和规范行内管理体制，进一步调动员工积极性和创造性； 本行新一届领导班子正以饱满的热情，带领全行员工开展第二次创业活动，激励全行员工充分发挥能动性和创造性，在日益艰苦的竞争环境之中克服行内的各种困难，推动各项业务发展，提高经济效益。全行上下，士气高涨，干预十足，董事会确信，在１９９６年度，本行将以更为优良的业绩，回报广大股东和社会各界。 五、股本结构及股票交易基本情况 （１）股本结构情况 股份类别 年初数 百分比 本年增减数 年末数 百分比 百分比增减 一、尚未流通股份 １．国家股 34,593,728 8.03 6,918,746 41,512,474 8.08% 0 ２．内部职工股 300,155 0.07 -300,155 0 0 -0.07 ３．定向法人股 99,103,276 22.99 19,455,136 118,558,412 22.92% -0.07 二、已流通股份 １．公众股 297,071,479 68.91 60,139,999 357,211,478 69.055 +0.14 三、股份合计 431,068,638 100.00 86,213,727 517,282,364 100.00 0 注： １．本行９５年度分红后的定向法人股中，有３６５，４９９股转入公众股，为四川金丰实业股份有限公司所持的发展股票，经南充市中级人民法院裁定售出以补偿其债务，并经深圳市证券管理办公室深证发（１９９５）１９号文批准同意进入二级市场流通。 ２．本行内部职工股３００，１５５股经主管机关批准并入公众股。 （２）前十名大股东持股情况 （截止１９９５年１２月底） 股数单位：股 股东姓名 持有股数 占总股数％ 股份增减％ 深圳市投资管理公司 54,080,849 10.45 0 深圳国际信托投资公司 35,536,147 6.87 0 深圳市社会保险管理局 24,343,844 4.71 0 中电深圳工贸投资公司 20,748,872 4.01 0 深圳城建集团 8,585,740 1.66 0 农业银行深圳分行 5,189,176 1.00 0 南华证券 4,223,385 0.82 -0.03 深圳国债服务中心 2,446,890 0.47 0 建设银行深圳分行 2,381,684 0.46 0 平安保险公司 2,290,780 0.44 +0.01 合计： 159,827,367 30.89 -0.02 注：１．南华证券卖出发展股１８万股，占总股数比例由０．８５％降为０．８２％。 ２．平安保险公司增购发展股７万股，占总股数比例由０．４３％上升为０．４４％。 （３）董事、监事及高级管理人员持股情况 （截止１９９５年１２月底） 股数单位：股 顺号 姓名 职务 年初数 年末数 股份增减 增减原因 1 许季才 董事长 - 0 - - 2 叶连捷 副董事长 - 0 - - 3 贺 云 常务董事总经理 0 0 0 - 4 沈正中 常务董事 0 0 0 - 5 潘广谦 常务董事 2096 2515 419 送红股 6 许 强 常务董事 75763 90915 15152 送红股 7 金式加 常务董事 45 54 9 送红股 8 简华洲 董事 0 0 0 0 9 佘锦云 董事 63473 76167 12694 送红股 10 张宝琴 董事 0 0 0 － 11 张润深 副总经理 - 1075 - - 12 金维红 副总经理 - 0 - - 13 朱振中 副总经理 - 0 - - 14 黄本辉 党委副书记 0 0 0 0 15 肖少联 监事会主席 0 0 0 0 16 王魁芝 监事会副主席 521 625 113 送红股 17 符永江 监事 - 0 - - 18 肖林书 监事 44847 53816 8969 送红股 19 李华青 监事 - 0 - - 20 谭华森 监事 36 43 7 送红股 21 孙玉仓 监事 147 176 29 送红股 注：“股份增减”栏中“－”表示无年初对比数 （４）截止１９９５年１２月３１日本行股东总数为１８万户。 （５）本行股票在深圳交易所上市，１９９５年度本行股票交易基本情况如下： 项 目 数 量 日 期 全年最高价： 12.90元 5月22日 全年最低价： 6.38元 12月29日 年初开盘价： 10.50元 1月3日 年末收盘价： 6.43元 12月29日 除权除息价： 7.98元 9月25日 成交总股数： 27448.42股 全年 成交总金额： 272719.29股 全年 六、重要事项 １、股东大会及董事会情况 本行于１９９５年８月２８日在深圳市红叶娱乐广场召开１９９５年度股东会议。会议审议通过了９４年度董、监事会工作报告，年度决算及利润分配方案，１９９５年度预算报告，修改了本行《章程》，选举了新一届董、监事会成员。 ２、本行董事长、法定代表人和总经理变动情况 经本行９５年度股东会议选举产生了第三届董事会、监事会。经第三届董事会选举并经中国人民银行任职资格核准，许季才先生当选为本行第三届董事会董事长、法定代表人，叶连捷先生当选为第三届董事会副董事长。董事会继续聘任贺云龙先生为总经理，聘任张润深、金维虹、朱振中先生为副总经理。 ３、重要事件 经中国人民银行及有关主管机关批准，本行原投资的海南南华金融公司撤销，并在其基础上改组成立本行海口分行。本行海口分行已于１９９５年１２月２２日正式开业 。 海南南华金融公司撤销后，本行承担投资损失６４，６２０，８１１．９０元。详见本报今日《深圳发展银行关于海南南华金融公司撤销及其经营亏损情况的公告》。 ４、本报告期内本行无重大诉讼、仲裁事项。 七、本行其它事项 中文名称：深圳发展银行 英文名称：ＳｈｅｎＺｈｅｎ Ｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ Ｂａｎｋ，ＬＴＤ． 注册地址与总部地址：中国深圳市宝安南路４５号湖北宝丰大厦 法定代表人：许季才 股票简称：深发展Ａ 股票证券代码：００１ 上市交易所：深圳证券交易所 股证事务代表：雷鸣 地址：中国深圳市宝安南路４５号 咨询电话：５５６２１１９ 传真：５５６２１１７ 邮政编码：５１８０１０ 会计师事务所：深圳市会计师事务所 八、子公司及关联企业 （详见本报告后所附会计师事务所审计报告“附件４：会计报表附注”第１２条“股权投资”有关内容） 九、备查文件 １、本行１９９５年年度报告原本 ２、《深圳发展银行章程》 ３、深圳市会计师事务所对本行１９９５年度财务审计报告原本 深圳发展银行董事会 １９９６年３月１４日 附：深圳市会计师事务所《审计报告》 审计报告 （９６）财审字第１０１号 深圳发展银行董事会： 我所接受委托，审计了贵银行及其附属企业（以下统称“贵上市银行”）１９９５年１２月３１日的资产负债表及１９９５年度损益表和财务状况变动表。这些会计报表由贵上市银行管理当局负责，我们的责任是在审计的基础上对这些会计报表发表意见。 我们的审计系按照中国注册会计师独立审计准则的规定实施，包括对会计记录的抽查、审核有关凭证、通函询证，以及在当时情况下我们认为必要的其他审计程序。 我们认为，本报告所附的已审会计报表，在所有重大方面，公允地反映了贵银行及贵上市银行１９９５年１２月３１日的财务状况和１９９５年度的经营成果及资金变动情况，符合《企业会计准则》和国家其他有关财务会计法规的规定。会计处理方法的选用遵循了一贯性原则。 附件：１、已审１９９５年１２月３１日资产负债表； ２、已审１９９５年度损益表； ３、已审１９９５年度财务状况变动表； ４、会计报表附注。 深圳市会计师事务所 中国注册会计师 刘祥青 李国志 中国·深圳 １９９６年２月９日 深圳发展银行１９９５年１２月３１日资产负债表 项 目 附注 合 并 银 行 1995.12.31 1994.12.31 1995.12.31 1994.1 2.31 资产 流动资产： 现金及银行存款 386261238.25 238290553.71 331959416.85 175248895.55存放中央银行款项 2609019693.88 2177053730.26 2609019693.88 2177053730.26存放同业款项 963379955.85 443970081.37 963379955.85 443970081.37存放联行款项 40946966.82 40946966.82拆放同业 1068938791.18 846310989.56 1068938791.18 846310989.56拆放金融性公司 338212541.99 217757069.00 338212541.99 217757069.00短期贷款 3 9979855534.11 7385656446.22 10066587534.11 7463887446.22 应收进出口押汇 240815637.77 -143640303.19 240815637.77 143640303.19应收帐款 4 122064500.82 59513644.83 120074500.82 57446055.73减：坏帐准备 5 904475.50 351321.00 704954.20 144592.70预付帐款 150000.00 250000.00 其他应收款 6 188086037.22 185312856.00 628753961.01 630476751.10贴现 5000000.00 5000000.00 短期投资 7 11044717.46 19383436.23 7384717.46 15003436.23委托贷款及委托投资 206500360.00 316001600.00 206500360.00 316001600.00自营证券 336557645.75 146947675.33 336557645.75 146947675.33代理证券 39757463.70 -40579.95 39757463.70 -40579.95买入返售证券 246400000.00 397000000.00 246400000.00 397000000.00存货 8 478051807.79 481662938.07 待摊费用 9 5946364.83 6812085.36 5946364.83 5867039.64流动资产合计 17225137815.10 13106118475.00 17214583631.00 13077372867.35长期资产： 中长期货款 10 387380243.04 363784755.50 387380243.04 363784755.50预期贷款 11 884041958.51 725946141.59 884041958.51 725946141.59减：货款呆帐准备金 78920616.12 78503406.12 78920616.12 78503406.12应收租赁资产 131971931.54 147626108.13 131971931.54 147626108.13租赁资产 216273773.42 224034531.72 216273773.42 224034531.72减：待转租赁资产 216273773.42 210553641.72 216273773.42 210553641.72长期投资 12 696785206.35 545152603.76 668532993.63 526700684.13减：投资风险准备 2389786.92 783174.56 2389786.92 783174.56固定资产原值 13 302228523.19 240304272.64 296883029.20 233018774.23减：累计折旧 13 66835341.11 36888855.40 65985176.56 36251798.65固定资产净值 235393182.08 203415417.24 230897852.64 196766975.58在建工程 14 765663916.75 412704028.60 764084401.75 410449511.60长期资产合计 3019926035.23 2332823364.14 2985598976.07 2305468485.85无形、递延及其他资产： 递延资产 15 67411711.10 49470143.40 43776244.51 33852178.73无形、递延资产合计 67411711.10 49470143.40 43776244.51 33852178.73资产总计 20312475561.43 15488411982.54 20243958851.58 15416693531.93负债及所有者权益 流动负债： 短期存款 16 8389633433.62 7552037963.63 8389633433.62 7552037963.63短期储蓄存款 2244127086.63 1909844942.13 2244127086.63 1909844942.13财政性存款 103529445.52 76831688.25 103529445.52 76831688.25向中央银行借款 413500000.00 630000000.00 413500000.00 630000000.00同业存放款项 720816954.27 134197454.25 720816954.27 134197454.25联行存放款项 45279702.65 45279702.65 同业拆入 196500000.00 16756960.00 196500000.00 16756960.00金融性公司拆入 218006566.25 104850253.68 218006566.25 104850253.68应解汇款 578642146.57 74879079.53 578642146.57 74879079.53汇出汇款 232932958.46 190543033.45 232932958.46 190543033.45委托存款 207500360.00 320699400.00 207500360.00 320699400.00应付代理证券款项 60831625.55 29000000.00 60831625.55 29000000.00卖出回购证券款 127000000.00 184000000.00 127000000.00 184000000.00短期借款 17 19850000.00 18150000.00 应付款项 287786511.15 172355312.02 287608204.65 172100276.52预收帐款 18 12221086.74 29548645.82 其他应付款 100685679.48 47297389.25 70683204.16 29212564.49应付工资 34743345.36 31534337.26 34743345.36 31270547.46应付福利费 15645203.60 7621636.02 15149475.85 7296723.83应交税金 23 77944450.47 93158052.81 77253259.48 92474250.06其他未交款 1824.92 应付股利 129320591.10 129320591.10其他流动负债 180864.13 流动负债合计 14087176556.32 11752809428.25 14023737769.02 11685315728.38长期负债 长期存款 1023500476.90 840831553.76 1023500476.90 840831553.76长期储蓄存款 1925379913.93 1078629231.63 1925379913.93 1078629231.63保证金 1315879681.08 285629403.98 1315879681.08 285629403.98长期负债合计 4264760071.91 2205090189.37 4264760071.91 2205090189.37少数股东权益 19 5077922.55 4224750.74 所有者权益： 实收资本 20 775923546.00 517282364.00 775923546.00 517282364.00资本公积 549976945.65 549976945.65 549976945.65 549976945.65盈余公积 21 476272093.49 416340668.53 476272093.49 416340668.53未分配利润 22 153288425.51 42687636.00 153288425.51 42687636.00所有者权益合计 1955461010.65 1526287614.18 1955461010.65 1526287614.18负债及所有 20312475561.43 15488411982.54 20243958851.58 15416693531.93者权益合计 深圳发展银行１９９５年度损益表 项目 附注 合 并 银 行 １９９５年 １９９４年 １９９５年 １９９４年 一、营业收入 2105293301.80 1390279992.20 2072694353.37 1383120114.60 利息收入 1327798041.34 870670867.10 1327798041.34 870670867.10 金融企业往来收入 373770642.46 315205104.46 373770642.46 315205104.46 手续费收入 26752802.43 17197538.88 26752802.81 17197538.88 证券销售差价收入 7658042.43 6464364.18 7658042.43 6464364.18 租赁收益 17374564.07 28108563.10 17374564.07 28108563.10 汇兑收益 285143678.15 128841523.42 285143678.15 128841523.42 其他营业收入 34196582.11 16632153.46 34196582.11 16632153.46 房地产经营收入 32598948.43 7159877.60 ─ ─ 二、营业支出 1534184530.01 986285530.25 1507552044.08 981039236.54 利息支出 738924293.31 420698567.80 738924293.31 420698567.80金融企业往来利息支出 128963697.43 178790521.44 128963697.43 178790521.44 手续费支出 7434302.40 999394.18 7434302.40 999394.18 营业费用 294038127.19 203077460.98 294038127.40 203077460.98 汇兑损失 267847360.94 115151525.33 267847360.94 115151525.33 其他营业支出 70344262.81 62321766.81 70344262.81 62321766.81 房地产经营成本 24758852.25 4902396.64 ─ ─ 房地产销售费用 1873633.68 343897.07 ─ ─ 三、营业税金及附加23 79213049.83 50962874.13 77437730.03 50579820.68四、营业利润 491895721.96 353031587.82 487704579.26 351501057.38 加：其他业务利润 163080.89 1388782.87 ─ ─ 减：管理费用 6258188.43 2877284.19 ─ ─ 财务费用 1337562.40 -1326411.33 ─ ─ 加：投资收益 24 19297142.58 63115202.60 15472017.33 63679403.51 营业外收入 25 6757657.58 1436154.73 6748517.68 1436154.73 减：营业外支出 961719.01 2987117.14 940967.12 2987117.14 加：以前年度损益调整-2671927.08 -10505.00 -2671927.08 ─ 五、利润总额 506884206.09 414423233.02 506312220.07 413629498.48 减：所得税 24 71824485.44 58095208.97 71183150.56 57301474.43 少数股东损益 -69348.86 ─ ─ ─ 六、净利润 435129069.51 356328024.05 435129069.51 356328024.05 深圳发展银行１９９５年度财务状况变动表 资金来源和运用 合 并 银 行 一、资金来源 １、本年净利润 435,129,069.51 435,129,069.51 加：不减少流动资金的费用及损失 （１）累计折旧 31,009,896.74 30,620,252.84 （２）无形、递延及其它 31,499,881.75 30,205.915.74 资产摊销 （３）固定资产清理净损 -803,690.81 -803.690.81 失（减收益） （４）少数股东本期损益 -69,348.86 小 计 496,765,808.33 495,151,547.28 ２、其他来源： （１）固定资产清理收入 4,361,078.23 4,361,078.23 （减清理费用） （２）收回长期投资 134,880,550.33 134,880,550.33 （３）收回中长期贷款 2,535,059,701.73 2,535,059,701.73 （４）增加长期负债 7,776,732,191.54 7,776,732,191.54 （５）资本净增加额 318,572,606.96 318,572,606.96 （６）少数股东资本净增加额 992,520.67 小 计 10,770,528,649.46 10,769,606,128.79 流动资金来源合计 11,267,294,457.79 11,264,757,676.07 二、流动资金运用 １、利用分配 （１）提取盈余公积 65,269,360.43 65,269,360.43 （２）分配股利 258,641,182.00 258,641,182.00 （３）美元未分配利润汇率差异 617,737.57 617,737.57 小 计 324,528,280.00 324,528,280.00 ２、其他运用 （１）固定资产及在建 419,504,937.15 421,943,405.47 工程净增加额 （２）无形、递延及其他 49,441,449.45 40,129,981.52 资产增加 （３）偿还长期负债 5,717,062,309.00 5,717,062,309.00 （４）增加长期投资 284,906,540.56 275,106,247.47 （５）增加中长期贷款 2,687,198,729.60 2,687,198,729.60 小 计 9,158,113,965.76 9,141,440,673.06 流动资金运用合计 9,482,642,245.76 9,465,968,953.06 流动资金增加净额 1,784,652,212.03 1,798,788,723.01 资金各项目的变动 合 并 银 行 一、流动资金增加数 １、现金资金增加数 147,970,684.54 156,710,521.30 ２、存放中央银行款项 431,965,963.62 431,965,963.62 ３、存放同业款项 519,409,874.48 519,409.874.48 ４、存放联行款项 -40,946,966.82 -40,946,966.82 ５、折出资金 343,083,274.61 34,083,274.61 ６、短期贷款净额 2,594,199,067.89 2,602,700,087.89 ７、短期委托款项 -109,501,240.00 -109,501,240.00 ８、自营库存证券 189,609,970.42 189,609,970.42 ９、代理证券 39,798,043.65 39,798,043.65 １０、买入返售证券 -150,600,000.00 -150,600,000.00 １１、短期投资 -8,338,718.77 -7,618,718.77 １２、应收帐款净额 61,997,701.49 62,068,083.59 １３、预付帐款 -100,000.00 １４、其他应收款 2,773,081.22 -1,722,790.09 １５、存货 -3,611,130.28 １６、待摊费用 -865,720.53 79,325.19 １７、应收进出口押汇 97,175,334.58 97,175,334.58 １８、贴现 5,000,000.00 5,000,000.00 流资金增加净额 4,119,019,340.10 4,137,210,763.65 二、流动负债增加数 １、短期存款 837,595,469.99 837,595,469.99 ２、短期储蓄存款 334,282,144.50 334,282,144.50 ３、财政性存款 26,697,757.27 26,697,757.27 ４、向中央银行借款 -216,500,000.00 -216,500,000.00 ５、同业存放款项 586,619,500.02 586,619,500.00 ６、短期借款 1,700,000.00 179,743,040.00 ７、拆入资金 292,899,352.57 113,156,312.57 ８、应解汇款 503,763,067.04 503,763,067.04 ９、汇出汇款 42,389,925.01 42,389,925.01 １０、应付帐款 115,431,199.13 115,507,928.13 １１、预付帐款 -17,327,559.08 １２、委托存款 -113,199,040.00 -113,199,040.00 １３、应付代理证券款项 31,831,625.55 31,831,625.55 １４、卖出回购证券款 -57,000,000.00 -57,000,000.00 １５、其他应付款 53,388,290.23 41,470,639.67 １６、应付福利费 8,023,567.58 7,852,752.02 １７、应付股利 -129,320,591.10 -129,320,591.10 １８、应交税金 -15,213,602.34 -15,220,990.58 １９、联行存放款项 45,279,702.65 45,279,702.65 ２０、其他未交款 -1,824.92 ２１、应付工资 3,209,008.10 3,472,797.90 ２２、其他流动负债 -180,864.13 流动负债增加净额 2,334,367,128.07 2,338,422,040.64 流动资金增加净额 1,784,652,212.03 1,798,788,723.01 附件４： 会计报表附注 １、会计报表编报基准 合并会计报表系根据业经审计的总行及所属支行和房地产公司的会计报表而适当编制。行内及附属企业间的所有重大交易及往来已在合并报表时予以冲抵。 ２、主要会计政策 （１）会计制度 执行《金融企业会计制度》和《房地产开发企业会计制度》，并参照《股份制试点企业会计制度》及其有关补充规定。 （２）会计年度 会计年度自公历每年１月１日起至１２月３１日止。 （３）货币换算 银行外汇业务采用分帐制。平时按各原币种记帐。年末将各原币种报表结算日市场汇价折合人民币与人民币报表合并。房地产公司采用人民币为本位币。外币业务中，人民币对外币的汇率按市场汇价换算，结算日，按年末汇率调整有关外币帐户，因汇率不同而产生的折合人民币差额作为汇兑损益，列入当期损益。 （４）存货 存货按实际成本计价，存货发出按加权平均法计算。 （５）固定资产原价及折旧 固定资产按实际成本计价，固定资产折旧采用平均年限法计提，在扣除残值后，按各类固定资产估计使用年限，确定折旧率如下： 类 别 使用年限 年折旧率 房屋建筑物 30年 3.30% 运输工具 6年 16.20% 电子计算机（大中型） 5年 19.80% 电子计算机（微小型） 3年 33.00% 机电器具 5年 19.80% （６）坏帐准备 银行按年末应收帐款及应收利息余额的３‰计提，房地产按年末债权总额（扣除关联企业往来）的１％计提。 （７）呆帐准备金 呆帐准备金系按年初放款余额的１％实行差额提取。本年内未计提呆帐准备金。 （８）递延资产摊销 开办费按五年分期摊销，其余按受益期限分期摊销。 （９）长期投资核算 投资额占被投资企业资本总额不足２５％时，采用成本法核算；投资额占被投资企业资本总额２５％至５０％时，采用权益法核算。投资额占被投资企业资本总额５０％以上时，采用权益法核算，并编制合并报表。 （１０）房地产销售收入的实现系以该房地产已经移交并将发票结算帐单提交买主为准。 （１１）利润分配 ①１９９４年度的利润分配于１９９５年９月进行，按有关规定，调整年初“未分配利润”及相关帐户，不在１９９５年度会计报表中反映。 ②１９９５年度的利润分配按董事会关于１９９５年度利润预分方案进行预先分配。分配比例为： ａ、法定盈余公积 １０％ ｂ、公益金 ５％ ｃ、普通股股利 ６０％ ３、短期贷款 短期贷款年末余额９９７９８５５５３４．１１元，明细列示如下： 工业贷款 １２４４２１９９７０．００ 集体工业贷款 ２３１０５２１８０．００ 商业贷款 ３５２０６５５３２１．６０ 集体商业贷款 ３８５９３０８７２．００ 建筑及基建企业贷款 ６１０１５６８０．００ 私营及个体贷款 ５７３４９０６８．６０ 三资企业贷款 ２７２１２４２７２７．３９ 农业贷款 ２５０００００．００ 其他企业贷款 １４９６２４０４５４．５３ 短期信托贷款 ２５９６４９２５９．９９ ４、应收帐款 应收帐款年末余额１２２０６４５００．８２元，其中： 应收利息 １０９４５３８４６．２２ 应收租金 ８２９９９３８．５９ 应收证券交易清算款 ２３２０７１６．０１ 应收售楼款 １９９００００．００ ５、坏帐准备 年初余额３５１３２１．００元，本年计提５５３１５４．５０元，本年未核销坏帐损失，年末余额９０４４７５．５０元。 ６、其他应收款 其他应收款年末余额１８８０８６０３７．２２元。明细列示如下： 拆放及存放 ＢＣＣ款项 ３４２９１２８５．５６ 深圳外汇经纪中心及证交所席位费、出资款 １６３３００００．００ 应收新疆交通银行转让新疆中亚发展大厦款 １７２６５８００．００ 暂付诉讼费 ８０６０７６５．３６ 业务周转金 ３２０００００．００ 应收职工购房款 ３３３０７７３．９５ 租房押金 ３６０５２６０．９１ 番禺办事处等筹建款 １２９１５６０９．３９ 代润山机械公司付信用征款 １０７２９４４６．００ 艾迪亚光学仪器境外托收退票款 ５６３２７１４．６２ 深圳罗湖皮革公司 １４０００００．００ 上海北桥实业总公司 ５００００００．００ 大连银寰房地产公司往来款 １１７４３０３５．００ 应收深圳德兴房地产公司“银和花园”投资款 １２１２５４９９．１１ 应收香港龙涛洋行有限公司 １０３１２７２０．２３ 应收上海北桥实业总公司银桥花园投资款 ３５９４９９３．４６ 其他 ２８５４８１３３．６３ ７、短期投资 短期投资年末余额１１０４４７１７．４６元，明细列示如下： 项 目 数 量 金 额 （１）有价证券投资 深发展Ａ 120000股 805565.59 皖美菱Ａ 202730股 1464792.40 吉制药Ａ 350000股 1322792.31 连大冷Ａ 100000股 454077.09 粤美雅Ａ 351600股 1623020.02 广证基金 800000单位 1714470.05 上述证券成本为７３８４７１７．４６元，年末市价为５２８１１２６．５０元。 （２）不超过一年的其他投资 霸舵珠宝首饰有限公司 短期合约 １６６００００．００ 深圳深新物资联营公司 短期合约 ２００００００．００ ８、存货 存货系房地产公司开发产品及项目，年末余额４７８０５１８０７．７９元，明细列示如下： 深圳银宝花园 ７０１４３５８２．１０ 番禺怡建科技城 ５５９８９７３５．１３ 深圳银沙大厦 ３５８４９７７７．１７ 深圳银怡新村 ４０７６９９２６．６４ 北海银滩花园 ４４６５８４４．０７ 上海金叶水都 １９４９９０６８２．８７ 上海银桥花园 ３０４２３９１３．５６ 大连湾里高城山住宅小区 ４５３５８５０９．２５ 上海分公司库存材料 ５９８３７．００ ９、待摊费用 项目 年初数 本年增加 本年摊销 年末余额 总行及各支行办公楼租金 5606564.28 4051036.90 3711236.35 5946364.83 宝丰大厦楼层管理费 260475.36 260475.36 房地产改制前调整外汇价差 945045.72 945045.72 合 计 6812085.36 4051036.90 4916757.43 5946364.83 １０、中长期贷款 中长期贷款年末余额３８７３８０２４３．０４元，明细列示如下： 固定资产贷款 ３９６１００００．００ 按揭贷款 １８４２８１９３７．５２ 银团贷款 １６０９３３９５７．２１ 长期信托贷款 ２５５４３４８．３１ １１、逾期贷款 逾期贷款年末余额８８４０４１９５８．５１元，系按银行发放的因借款人原因贷款到期半年仍不能按期归还的贷款。逾期贷款年末余额占年末各项贷款余额（逾期贷款率）的７．６３％。 １２、长期投资 长期投资年末余额６９６７８５２０６．３５元，明细列示如下： 项 目 股权比例 投资金额 权益法调整 年末余额 １、股票投资 深发展 4163385股 9513816.26 9513816.26 深万科 1112824股 1984086.50 1984086.50 深金田 5642725股 8265104.90 8265104.90 深星源 151066股 164536.00 164536.00 琼珠江 1150000股 9650000.00 9650000.00 深鸿基 650000股 3150000.00 3150000.00 深宝恒 660000股 2354500.00 2354500.00 梅州涤纶（集团）公司 100000股 1100000.00 1100000.00 深圳市中南实业有限公司 2000000股 2500000.00 2500000.00 小 计 38682043.66 38682043.66 ２、债券投资 国家开发银行金融债券 360000000.00 41292777.78 401292777.78 国库券 42320000.00 12054916.67 54374916.67 海南银通受益券 2500000单位 2750000.00 2750000.00 深圳房地产公司等11 家企业债券 4520000.00 4520000.00 小 计 409590000.00 53347694.45 462937694.45 ３、股权投资 深圳嘉丰实业股份有限公司 8.09% 17822999.97 17822999.97 南方证券有限公司 2% 20000000.00 20000000.00 香港深业投资发展有限公司17.50% 5378000.00 5378000.00 香港江南财务公司 17% 10648194.80 10648194.80 海南五洲旅游股份公司 3.70% 5220000.00 5220000.00 北海银河股份公司 10% 4000000.00 4000000.00 海南君和旅游股份公司 7.70% 2800000.00 2800000.00 深圳金融电子结算公司 7865620.00 7865620.00 武汉钢电公司 3.37% 30000000.00 30000000.00 大连银寰房地产公司 25% 7176965.00 7176965.00 其他八家参股公司 5931740.00 5931740.00 深圳发展银行房地产公 司合并价差 6819720.94 6819720.94 小 计 123663240.71 123663240.71 ４、其他投资 广东人行等５家金融公司基金会费 14000000.00 14000000.00 上海汇银商城（合作开发） 5580000.00 5580000.00 金麦山庄（合作开发） 8910524.41 8910524.41 银麦花园（合作开发） 17461703.12 17461703.12 四会工程（合作开发） 6000000.00 60000000.00 南山建设开发实业公司 19550000.00 19550000.00 等四家项目投资 小 计 71502227.53 71502227.53 总 计 643437511.90 53347694.45 696785206.35 １３、固定资产及累计折旧 分类名称 房屋及建筑物 机电器具 电子计算机 （大中型） 固定资产原值： 期初余额 114923352.05 17911228.85 54289987.81 本期增加 9697295.38 5709837.76 21845966.16 本期减少 3265451.94 65695.64 期末余额 121355195.49 23555370.97 76135953.97 累计折旧： 期初余额 13085002.23 3536820.43 11475922.32 本期增加 3064283.92 3850604.36 11441092.76 本期减少 334872.59 54008.04 期末余额 15764413.56 7333416.75 22917015.08 分类名称 电子计算机 运输工具 合计 （小型） 固定资产原值： 期中余额 6365951.34 46313752.59 240304272.64 本期增加 18196574.42 13220696.11 56680369.83 本期减少 4200.00 3420771.70 6756119.28 期末余额 24558325.76 56623677.00 302228523.19 累计折旧 期初余额 1833230.19 6957880.23 36888855.40 本期增加 4349185.89 8513324.59 31218491.52 本期减少 1449.00 831676.18 1272005.81 期末余额 6180967.08 14639528.64 66835341.11 １４、在建工程 在建工程年末余额７６５６６３９１６．７５元，明细列示如下： 深圳发展银行大厦 ２２３４０３１３４．７４ 莲花北职工住宅楼 １０６７７２３０５．８６ 南头支行大厦 ５１６５５２２８．４３ 深圳东涌培训中心 １２７５８８９３．４４ 深圳银都大厦 ８９５７１１０．６２ 龙华支行大厦 ２００８４２３．００ 深圳宝安宝发大厦 １４１３８０７４．２９ 预付住宅款 ３０００００００．００ 预付海王大厦购楼款 ９８７４００８．００ 深圳沙尾职工住宅 ６９４４６７５０．００ 水贝分理处购房 ２６３５５００．００ 深圳新城广场购楼款 ２８２２００８．００ 深圳经协大厦购楼款 １７８８００００．００ 金通大厦购楼款 ７６０７８４４．００ 康乐大厦购楼款 ４９５００００．００ 蛇口荣村小区职工住宅 ７５２３１５４．２６ 广州分行宿舍 １８１１８８８０．００ 海口南华大厦 ４３４６０３８７．００ 三亚南奥度假村 １６２４６８８０．００ 海南儋县白马井土地、木棠土地 １１８５１００．００ 惠州金麦别墅 １４４２０６０２．４９ 国贸商住楼购楼款 ９２３２０４．５２ 其他零星工程 １５、递延资产 项 目 年初数 本年增加 本年摊销 年末余额 开办费 7223807.53 13504380.12 4334196.38 16393991.37 租入固定资产改良支出 13636837.72 20566677.95 12654665.42 21548850.25 各支行电脑专线款 1539872.49 1737974.22 1117454.36 2160392.35 职工宿舍房租 4482463.00 178620.00 1512852.00 3148231.00 票据清分机费用 4958689.28 834874.11 5793563.39 改制后不属固定资产 范围的转入 1176545.76 184374.06 1284818.72 76101.10 电话初装费 316408.54 53477.52 262931.02 房地产项目借款利息费用14983880.08 12434548.99 4125187.62 23293241.45 其他长期待摊费用 1151639.00 623666.44 527972.56 合 计 49470143.40 49441449.45 31499881.75 67411711.10 １６、短期存款 短期存款年末余额８３８９６３３４３３．６２元，明细列示如下： 工业存款 ７６９１１６２７６．２２ 集体工业存款 ２８５０３７１３０．５８ 商业存款 １４４６９９９３３４．８７ 集体商业存款 １５１４９４１１７．７８ 建筑及基建企业存款 ８６７０５３４９．８６ 私营及个体存款 １７２５９０３１９．６９ 三资企业存款 １０６０２５２２１６．０８ 农业存款 １２０７８４０７２．２０ 其他存款 ２１２３８４２０５０．３４ 短期定期存款 １８５８３９７１５９．４４ 短期信托存款 ３１４１８４０６．５６ １７、短期借款 短期借款年末余额１９，８５０，０００．００元，系房地产公司借入款项，明细列示如下： 贷款单位 金额 年利率 期限 贷款性质 上海浦东发展银行 5000000.00 13.176% 95.9.28-96.4.15 担保 建行上海长宁支行 8000000.00 14.472% 95.6.28-96.2.10 担保 建行大连市分行 4350000.00 21.6% 94.5.24-95.5.24 抵压 金江城市信用社 2500000.00 21.6% 95.3.28-95.9.28 担保 １８、预收帐款 预收帐款年末余额１２２２１０８６．７４元，系房地产上海分公司预收售楼款。 １９、少数股东权益 少数股东名称 金额 香港龙涛洋行有限公司 4997271.41 上海北桥实业总公司 80561.14 合 计 5077922.55 ２０、股本 经调整后的年初股份总数５１７２８２３６４股，每股面值１元，实际股本５１７２８２３６４股。本年预分方案送红股（每１０股送５股）转入股本２５８６４１１８２．００元，增加股份２５８６４１１８２股，年末股份总数７７５９２３５４６股，每股面值１元，实际股本７７５９２３５４６．００元。 ２１、盈余公积 经调整后的盈余公积年初余额４１６３４０６６８．５３元，加本年预分方案提取法定盈余公积４３５１２９０６．９５元，提取公益金２１７５６４５３．４８元，减因美元汇率变动折算减少５３３７９３５．４７元，年末余额４７６２７２０９３．４９元。 ２２、未分配利润 本年净利润４３５１２９０６９．５１元，加年初未分配利润４２６８７６３６．００元，减年初未分配利润美元汇率变动调整减少６１７７３７．５７元，可供分配利润４７７１９８９６７．９４元，按预分方案作如下分配，提取法定盈余公积４３５１２９０６．９５元，提取法定公益金２１７５６４５３．４８元，分配１９９５年股利（股票股利）２５８６４１１８２．００元，年末未分配利润１５３２８８４２５．５１元。 年初“未分配利润”原列３７５２１９５４９．８２元，１９９５年实际已分配３３２５３１９１３．８２元，其中提取法定公积金３５６３２９３１．８３元，公益金１７８１６４６５．９２元，任意盈余公积金６３５４８１９８．９７元，股利２１５５３４３１７．１０元。上述利润分配的会计处理，按有关规定调整年初“未分配利润”及相关帐户，而不在９５年度会计报表中反映。 ２３、税项及应交税金 （１）营业税金及附加 各项营业收入１５１０４０９６０３．８９元，按相应税率计应交营业税金及附加７９２１３０４９．８３元，加其它业务收入２１１７３７．８０元，按相应税率计应交营业税金及附加１１１２９．９１元，加上年欠交６６４１８８２４．３６元，减本年已交１２１４５８５３０．６２元，加南华金融公司转入海口分行的年末应交税金１３９９３３５．５０元，年末应交２５５８３８０８．９８元。 （２）所得税 银行利润总额５０６３１２２２０．０７元，加调增上年补计所得税２６７１９２７．０８元。减调减国债利息收入及投资企业交来税后利润３４４２９８１０．０６元，全年应纳税所得额４７４５５４３３７．０９元，按１５％税率计，本年应提所得税７１１８３１５０．５６元，房地产公司上海公司应纳税所得额１９２８７２９．３９元，按３３％税率计，本年应提所得税６３６４８０．７０元；房地产公司下属深发投资公司应纳税所得额３２３６１．２０元；按１５％税率计应提所得税４８５４．１８元。合计本年应提所得税７１８２４４８５．４４元加上年欠交２６７３９２２８．４５元，减本年已交４６２０３４３５．２７元，年末尚应交５２３６０２７８．６２元。 （３）增值税 房地产公司上海公司销售建筑材料年末应交增值税３６２．８７元。 ２４、投资收益 国债利息收入 ２９２１９２９８．３４ 国家开发银行金融债券利息收入 ３２７３１５２７．７８ 企业债券利息收入 ４８００５６２．５０ 贷款性投资收入 ４５４１１６８．４４ 股利股息收入 ６３８８５５１．９７ 股票收益 ４５４４３７０．４５ 合作项目收入 １６９２４７５．００ 海南南华金融公司撤销之投资损失 －６４６２０８１１．９０ 合 计 １９２９７１４２．５８ ２５、营业外收入 固定资产清理收入 ９８３８７９．２５ 结算罚款收入 ２８８３５６３．０５ 久悬未取款项收入 ２７７３００４．８４ 其他收入 １１７２１０．４４ 合 计 ６７５７６５７．５８ ２６、或有负债／损失 （１）截至１９９５年１２月３１日止，提起诉讼的银行信贷资产为人民币１３２０３万元，港币９０６６．５０万元，美金５６３．６０万元。 （２）房地产公司对外提供担保人民币２００万元。 |
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